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国际结算基础业务培训材料 二○一五年四月 　　　 * 一、工商银行国际化发展情况 二、国际结算基础知识 三、跨境人民币业务介绍 四、跨国公司外汇资金集中运营介绍 主要内容 * 近年来，工商银行积极实施国际化经营战略，取得了丰硕成果，已成为国际化发展进程最快的中资金融机构之一。尤其在非洲、中东、东南亚、南美地区网络优势突出。 2000年 2004年 2003年 2007年 2009年 2008年10月 中国工商银行（伦敦）有限公司成立 工银亚洲收购华比富通零售及商业银行业务 进驻加拿大、泰国、越南、马来西亚、阿布扎比市场 工银中东和多哈分行相继开业 中国工商银行大事记 与同业比较 收购印尼Halim银行并完成交割和开业 驻法国、荷兰、比利时、西班牙、意大利等地境外机构实现开业 FOVA系统在所有境外机构完成推广，进驻印度、巴基斯坦、老挝、柬埔寨、缅甸市场 开创内地商业银行收购境外上市银行之先河 是新中国成立以来在英国最大的单笔投资之一，成为第一家在英设立子行的中资银行 创中资银行收购欧资银行之先河 中国银行业迄今为止最大的海外单笔投资之一 海外布局速度明显快于同业 是首家进入中东的中资银行 是中国银行业首次跨国并购 欧洲网络布局进一步加强 2008年3月 完成对南非标准银行20％的股权收购 2010年 2011年 是首家建立全球统一系统平台的中资银行 东南亚地区布局更为完善 收购友联银行 进驻巴西、秘鲁、阿根廷、沙特、科威特、波兰市场 2012年— 是首家进入南美三国的中资商业银行 一、工商银行国际化发展情况 * 全球经营网络 * 工行国际化步伐进一步加快，随着新西兰子行、秘鲁分行、缅甸分行、伦敦分行先后开业，全球化经营网络更加完善。截至目前，工商银行在全球41个国家和地区设立了338个境外分支机构，通过参股南非标准银行，间接覆盖非洲19个国家；与146个国家和地区的1778家境外银行建立了代理行关系，服务网络覆盖亚、非、拉、欧、美、澳六大州和主要国际金融中心。 图为姜建清董事长在伦敦出席我行伦敦分行开业庆典仪式并致辞 * 全球科技平台成功搭建 支持网上银行 提供全球现金管理服务 系统内实时汇款 降低汇款成本 FOVA－NOVA 无缝对接 如收款方和付款方都是工行客户，通过工行系统内点对点汇款服务，可实现境内/外网点之间的实时汇款 所有境外机构开通网上银行服务 可实现与工行境内系统的无缝对接，从2009年起已经通过网上银行、银企互联等渠道提供全球现金管理服务 不再使用代理行服务和SWIFT报文系统，为客户和银行均节省了成本 我行是率先研发、推广全球统一科技系统的中资商业银行！ * 欧元一级清算行：身份、地位完全等同于德意志、摩根大通等大银行。 地域/时区优势：地处欧元清算中心—欧洲中央银行所在地，衔接亚洲、美洲两大时区，收付款查询均可当日处理。 语言优势：中文、英文、德文、意大利文等多语言服务。 欧元清算中心——法兰克福分行 日元一级清算行 工行系统内有22家国内外分行、系统外有7家城市商业银行通过东京分行办理日元清算。 日元清算中心——东京分行 美元一级清算行身份，加入美国两大清算系统 自主产品开发，特有的速汇款、中国快汇和预结汇产品 美国同业直通标准，无需人工介入，日均处理报文能力达1.6万笔。 整合了OFAC黑名单检查功能，以确保符合当地美元清算的监管要求。 美元清算中心——纽约分行 英镑清算中心——工银伦敦 2004年初，总行在工银伦敦开立英镑清算帐户，工银伦敦开始为工总行履行英镑清算服务职能。 未在伦敦开设英镑清算帐户的境内分行可以使用总行在工银伦敦开立的这一帐户叙做英镑清算业务。 全球清算能力强大 主要境外机构具备当地一级清算行资格 * 与此同时，为推动人民币国际化发展，工行在新加坡、卢森堡、卡塔尔、加拿大四个国家获得由央行指定的人民币业务清算行资格，成为首家拥有横跨亚洲、欧洲和美洲三大时区人民币清算行的商业银行。 * * * 领先的全球单证业务集中处理模式 总行单证中心及各分中心 收单点 收单点 收单点 客户 客户 客户 客户 客户 进口信用证 信用证项下押汇 出口信用证通知 出口信用证议付 进口代收 出口托收 出口押汇 海外代付 单据传递 影像传递 全行境内外机构 单证业务及贸易融资业务 操作和技术性审查 * 北京分行大国际发展战略 大国际战略 进一步完善营销和管理机制，深化本外币一体化经营 经营目标：力争利用三年时间，使我行国际业务实现从量到质的全面提升，将我行打造成为北京地区外汇业务首选银行。 进一步加强外汇基础领域建设，提升网点外汇服务能力，持续增强我行国际业务市场竞争力与社会影响