基金0元购机业务.ppt

* 中国联通基金0元购机业务 业务描述 业务流程 试点方案 资源支持 提纲 送 基金 业务定义 用户购买联通沃支付合作基金公司的货币基金，根据合同约定冻结一定期限，并承诺每月消费指定金额的话费套餐，即可免费领取手机。 合约计划到期到期后，用户可赎回 本金以及相应的收益。 沃理财-担保购机业务是中国联通联合多家基金公司为手机用户推出的担保购机合约计划业务 用户可在沃支付门户及APP上查看资金及收益信息 业务价值 客户 联通 基金公司 银行 拓展普惠理财渠道 扩大货币基金/理财产品的管理资金规模 增加客户量 增加管理费收入 优惠购机/套餐 通讯预存款/赠送款获得收益增值 基金话费代扣，方便省钱 玩转红包，奖励多多 通讯业务与普惠金融结合，有效吸引并粘性客户 线上线下，渠道覆盖 多合作机构，充分借力营销资源 沃支付理财平台，打通集团和省分业务及资金系统，有效支持规模化发展 新增合作机构，沃支付一点接入，省分无需改造 (基金公司数量有限，接入压力较小) 联通理财宝 系统结构 沃支付业务平台 基金公司 业务平台 沃支付基金业务门户 ESS 营业厅 客户 营业员 基金申购、赎回 合约办理 暂未与省分系统对接，基金办理由沃支付提供给营业员的独立门户实现 违约赎回时，由沃支付将违约金直接结算到地市公司 平台已经上线，已对接诺安基金；正在对接招商基金 我省业务验证已完成，7月份正式试点 业务描述 业务流程 试点方案 资源支持 提纲 业务流程说明 流程说明： 1、用户办理基金业务购机流程 2、用户在合约到期后，在不违约的情况下，进行正常赎回办理 3、用户在违约情况下，由联通公司方面发起的违约赎回 4、因操作失误等原因引起的问题，允许业务进行撤销。 11111111111111111 5、满足用户银行卡丢失等情况进行银行卡更换 业务办理 正常赎回 违约赎回 业务撤销 银行卡更换 用户 营业员 用户到联通营业厅办理购基金送手机业务 沃支付业务平台 基金公司 业务平台 1、签订协议：用户、省分 2、提交证件、银行卡等信息 3、登录沃支付基金业务门户进行基金开户及购买 后台执行：完成基金购买及冻结 4、用户在业务办理回单签字：基金份额、生效、冻结日期等 5、营业员在ESS进行合约办理，担保方式选择：基金担保 6、办理成功，领取手机 购买基金款项从用户提供的银行卡上扣除 银行 业务流程-业务办理 业务流程-到期正常赎回 用户 营业员 合约计划到期后，用户到联通营业厅办理基金赎回 沃支付业务平台 1、申请基金解冻及赎回 3、登录沃支付基金业务门户进行基金正常赎回 后台执行：完成基金正常赎回 2、营业员在ESS查询确认用户无违约情况 4、办理成功 本金+收益，赎回至用户的银行卡上 基金公司 业务平台 银行 业务流程– 违约赎回 用户 操作员 省分操作员线下根据用户套餐缴费情况，统计核算违约用户及违约金额，进行违约赎回，合约计划终止 沃支付业务平台 3、登录沃支付基金业务门户进行基金违约赎回 后台执行：完成基金违约赎回 1、根据用户缴费情况，统计核算违约用户及违约金额 A、违约资金由沃支付结算给地市 B、剩余金额含收益，赎回至用户的银行卡上 2、电话告知用户 基金公司 业务平台 银行 业务描述 业务流程 试点方案 资源支持 提纲 整体营销方案 目前与省集客部拟定了营销政策，主要围绕产品上市节奏安排，开展培训、 内部员工体验、宣传、预约、销售等工作。 准备期 （7月18日） 预约期 （7月19日-7月31日） 热销期 （8月1日起） 营销节奏 营销方案准备 渠道培训到位 线下宣传物料准备 内部员工开展宣传 宣传物料到位 线上线下预约 主题营销活动 销售人员激励 营销方案细化落地 开展产品宣传预约 面向市场热销 客户解释口径 证监会规定不得直接承诺保本，但货币基金安全性在所有基金产品中是最高的，历史上从未出现亏损. 联通理财宝是为联通用户提供的基金理财、基金担保0元购机业务，联通用户购买相应份额货币基金产