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集团资金管理解决方案 1．关键目标 本解决方案重点解决集团企业资金管理中的如下关键问题： 如何建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量； 如何加强资金结算管理，挖掘集团沉淀资金，降低资金使用成本； 如何对成员单位的资金流动进行统筹规划，平衡资金需求； 如何有效减少企业内部交易产生的不必要的资金流动； 如何有效防止下属企业资金的体外循环； 如何有效利用商业银行的优惠金融服务。 2．解决方案 借助于网络技术和信息化手段，建立一个以资金平衡为基础，融合银行的金融服务，满足公司资金计划管理、结算业务管理、资金调度、财务核算、信贷业务、风险监管和决策分析一体化的集团资金管理平台。 核心的价值点： 掌控集团完整的资金流； 维持资金流动的均衡性，防范资金风险； 降低资金占用和使用成本； 充分利用商业银行的金融服务。 建立集团企业的资金监控系统，掌握所有成员单位资金的流量、流向和存量 资金是企业的命脉，有效地通过对现金流的监督、控制和预测，实现对企业主要经济活动的安排和控制，防止企业发生支付危机，保持现金流动的均衡性，并通过现金流动有效控制企业的经营活动和财务活动，获取最大收益，更成为集团企业财务管理的核心内容。 根据集团企业对全集团资金过程管理的程度不同，集团企业主要有集中监控和三算合一两种资金管理模式。 集中监控应用模式 集中监控模式下，集团企业及下属公司的资金管理不