关于个人理财的内容与一般步骤.pptVIP

（十）遗产规划 遗产的继承是人生需要妥善安排的最后一个事项。遗产规划的目标是高效率的管理遗产，并将遗产顺利的转移到受益人的手中。一方面遗产转移需要时间，另一方面还要征收遗产税，所以如何尽快的、尽可能多的把遗产留给继承人就成为关注的问题。 第三节 个人理财的一般步骤 明确个人现在的财务状况 了解个人的投资风险偏好 设定理财目标 制定并实施理财计划 评估和修正理财计划 有 则 改 之 无 则 加 勉 个人理财的理念和误区 （一）走出“理财就是节衣缩食、省吃俭用”的误区，树立理财既要开源又要节流的理念 （二）走出“理财就是生财，就是投资赚钱”的误区，树立理财既要保值也要增值的理念 （三）走出“穷人钱少，谈不上理财”，“富人有钱不需要理财”的误区，树立不论贫富都需要理财的理念。 （四）走出“理财只是为了发财”的误区，树立理财为了丰富生活的理念。 （五）走出“理财只是一时一事的行为”误区，树立终身理财理念。 第四节 个人理财的产生和发展趋势 一、个人理财的起源 二、我国个人理财市场现状 三、理财市场发展趋势 一、个人理财的起源 20世纪30年代起源于美国 20世纪70年代以后得到快速发展 20世纪90年代后期出现在我国 二、我国个人理财市场现状 我国已进入个人理财时代。个人理财业已经成为我国金融发展的重要行业。目前