;课程核心内容; 个人理财基础;案例;一、个人理财的概念;一、个人理财的概念;财富管理;私人银行;个人理财概念的内涵;理财目标与生涯现金流规划;二、为什么需要个人理财;二、为什么需要个人理财;个人理财需要;个人理财需要: 2011中国私人财富报告;个人理财需要:丰厚利润吸引着商业银行的“眼球”;个人理财需要:多少钱才能安度晚年(以美国为例);个人理财需要:多少钱才能安度晚年(以美国为例);个人理财需要:多少钱才能安度晚年(以香港为例);个人理财需要:多少钱才能安度晚年(以香港为例);个人理财需要:多少钱才能安度晚年(以香港为例);个人理财需要:多少钱才能安度晚年;个人理财需要: 中国老龄问题;三、谁提供个人理财服务;四、个人理财产生与发展阶段;五、我国个人理财所处阶段;六、存在问题;课程核心内容;个人理财规划的标准流程(步骤);个人理财流程图;第一步:建立与界定与客户关系;第二步收集客户信息,了解客户目标和期望;全方位理财规划参考问卷(一);4.子女教育金规划 ;全方位理财规划参考问卷(三);第三步:分析评估客户财务状况及特殊需求 ;家庭资产负债表;家庭资产负债表的编制基础;资产负债表编制的注意事项;家庭资产负债表结构分析;收入; 家庭收支储蓄表的编制;编制家庭收支储蓄表的注意事项;家庭收支—
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