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数据调查表 客户联系方式 个人信息 收入与支出 资产与负债 收支节余计划 房产资料 社会保障 养老基金安排 风险管理信息 遗产管理信息 投资需求与目标 投资偏好 客户财务价值观 金融理财目标 其他经济数据 相关社会联系 信息的重要性以及无法获取充足信息的处理 ?? 个人理财方案的合理性和可行性依赖于其所提供信息的完整和准确。 ?? 不完整和不准确的信息对确定个人理财方案存在着潜在风险。 ?? 客户的合同服务范围控制在那些已经获取充足信息的领域； ?? 将无法取得充足信息和文件的情形向客户通报后，可以决定解除与客户的合同。 2、了解客户的目标和期望 ?? 制定理财目标是金融理财过程中关键的一环，它为整个金融理财指明了方向，金融理财的目的就是实现客户在财务方面的期望和目标。 ?? 如果没有一个明确和系统的目标体系，金融理财师就无法判断客户的财务现状和其目标之间的差距。 ?? 金融理财师有责任帮助客户确立目标并正确认识需求，其服务范围必须清晰、准确、稳定和可以度量。 （1）理财目标的内容 ?? 实现收入和财富的最大化 ?? 进行有效地消费 ?? 满足对生活的期望 ?? 确保个人财务