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CH3 财政的起因及其职能 3.1 市场失灵 3.2 财政职能 3.1 市场失灵 市场失灵：政府经济活动的起因 (一)市场失灵(Market Failure)的内涵 指市场经济存在着的一些自身难以克服的缺陷或不足。 (二)市场失灵的原因 3.1 市场失灵 （三）现代财政理论的分析思路 市场有效运行→市场失灵→政府干预→财政介入 3.1 市场失灵 市场势力 （一）市场势力的形成原因 1、垄断 ----市场竞争的结果造成的垄断。 2、自然垄断(Natural Monopoly) ----某些行业因自然、技术、市场等方面的原因而天然具有垄断的特性。 3.1 市场失灵 (二）垄断造成的效率损失 3.1 市场失灵 （三）自然垄断 1、特点：规模报酬递增 （Increasing Returns to Scale） ----某些行业具有收益随规模扩大而不断增长的特点，也即具有平均成本递减的特点。 （如供水、供电、管道煤气、下水道、有线电话等） 2、自然垄断行业存在竞争失灵 -----政府干预 3.1 市场失灵 3.1 市场失灵 市场残缺 （一）公共产品（Public Goods）? CH5 1、内涵：指那些在消费上具有非竞争性的产品， 即 。 2、公共产品无法由私人按效率产量提供。 （P=MC=0） 3、政府具有提供公共产品的极大潜力。 3.1 市场失灵 （二）外部性（Externalities）? CH6 1、内涵：指经济主体的行为以市场价格以外的 方式影响了他人福利的情形。 2、外部性导致资源的无效配置 3.1 市场失灵 （三）信息不对称（Asymmetric Information） 1、内涵：指交易一方拥有另一方得不到的信息。 2、信息不对称可能影响到市场的形成，使一些为 人们所需要的市场难以存在。 如贫困保险 案例：　 Lemon market 2001年１０月，阿克尔洛夫以一篇看似浅显却意义深远的论文摘取了诺贝尔经济学奖的桂冠。这篇通过对二手车交易深入透析撰写的论文《柠檬市场》(Lemon market ) ，其实是３０年前他还是哈佛大学学生时的开山之作。虽说这一信息经济学的奠基之作远不局限于二手车买卖，但其对于二手车市场的精辟见解却是“一针见血”的。 卖者最低价 买者最高价 100辆好车 80000 100000 100辆差车 40000 50000 案例：关于道德风险 一所重点大学禁止给学生D或F的成绩。它解释说：学生在没有因不及格而退学的压力时，他们的表现会超过平均水平。该大学说，它希望所有的学生都能得到A或B。 思考：如果目标是把总体成绩提高到B或以上水平，这是不是一项好的政策？ 这不是一项好的政策。当被保险的人能影响导致赔偿的事件的可能性或程度时，道德风险就会发生。 现在这个学校如果禁止给学生D或F的成绩，学生就会以为，反正不管学习是否努力，总不会得D或F，因而就有可能不努力学习，结果总体成绩就会下降，因而不可能提高到B或以上的水平。 3.1 市场失灵 市场功能缺失 （一）定义 因市场功能不完整而力不能及的经济现象。 （二）类型 分配不公平 经济波动 优值品和劣值品 3.1 市场失灵 （三）分配不公平 1、市场经济本身无法自动实现经济平等 2、政府参与公平分配的必要性 3.1 市场失灵 （四）经济波动 1、宏观经济稳定 （1）充分就业 （2）物价稳定 （3）国际收支平衡 2、宏观经济的周期性波动 -----市场经济缺少协调社会总供求平衡的机制 3、政府介入 3.1 市场失灵 （五）优值品和劣值品 1、优值品（Merit Goods）：指消费者的评价低 于合理评价的产品和服务。 （如基础教育、高雅艺术等） ?市场供给通常不足，需要由政府出面提供。 2、劣值品(Dismerit Goods)：指消费者的评价高 于合理评价的产品和服务。 （如吸烟、吸毒等） ?市场供给往往过量，需要由政府适当加以控制。 读书无用论－－农民的算帐效应 一个农村学生从小学到大学所需最低费用(不计生活费)为26840元。这对一个中国普通的农村家庭来讲不能不说是一笔大的开销。有些农民认为，一个孩子从小学到大学要花费几万元，毕业