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同城票据交换业务培训 韩亚银行（中国）有限公司市场部 同城票据交换业务管理规章制度 《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定》 《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）》 《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 一、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定》 一、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换业务管理规定》 二、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）》 二、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）》 二、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）》 二、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）》 二、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）》 二、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）》 二、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换操作规程（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》 三、《韩亚银行（中国）有限公司同城票据交换系统操作手册（试行）》  * * 一、交换业务管理的基本要求 （一）票据交换业务必须实行票据交换定点、定时、定人管理制度 （二）执行岗位分离制度 （三）认真核对有关印章 （四）加强交换票据审核及管理 （五）同城票据提出交换要求 二、同城票据交换专用章 三、票据交换原则 四、严格遵守票据交换的查询查复制度 五、严格按机要部位管理票据交换岗位 六、加强对交换业务的审查 第一章 总则 整体介绍： 提出票据处理 提入票据处理 资金清算 查询查复 退票 第二章 提出票据业务 一、票据受理人员（前台柜员）的处理流程 （一）提出行受理持票人提交的贷方凭证 （二）提出行受理持票人提交的同城借方票据 二、交换员业务处理流程 （一）提出贷方凭证的业务处理 第二章 提出票据业务 （二）提出同城借方票据的业务处理 （三）票据清分机平账处理 三、提出票据业务复核 四、提出借方票据人行清算后的处理 第三章 提入票据业务 一、票据交换人员的业务处理流程 （一）票据与人行报告表核对业务 （二）提入贷方凭证的业务处理 （三）提入同城借方票据的处理 二、业务人员（前台柜员）的业务处 （一）提入同城借方票据的处理 （二）提入贷方凭证处理 第四章 资金清算 一、资金差额清算 二、资金额度控制 第五章 查询查复 一、查询查复业务范围 二、同城票据交换业务的查询查复业务 三、办理查询查复业务的流程 第六章 退票 一、退票业务的处理方式 二、退票业务的审核 （一）支票/结算凭证退票情况 （二）汇票退票情况 （三）退票加盖“退票”戳记情况 三、退票业务的处理 一、提出票据 （一）业务流程 前台柜员对客户提交的票据进行审核确认票据真实、合法、有效 CK41/DP31 同城提出贷方票据扣款 CK31 同城提出借方票据登记 CK52/OT11 提出贷方票据确认 CK51 同城提出借方票据入账 人行资金清算 交换经办员进行交换业务的操作，复核员进行复核提出交换 他行退票 CK52-DP21 贷方退票入账 CK32 提出借方票据登记取消 213861- NOTES PAYABLE-CHECK（应付票据-支票） 213862- NOTES PAYABLE-CREDIT NOTES（应付票据-贷记凭