关于收取银行承兑汇票的管理规定2016.11.91.docxVIP

关于业务收款及收取银行承兑汇票的管理规定 为规范应收账款及银行票据管理，提高资金周转效率，保证资产质量 安全，促进公司良性发展，现对所有业务收款及收取银行承兑汇票做如下 管理规定。 一、业务收款。 1、所有业务收款，正常情况下只接受对方转账或现金交易。 2、任何情况下，均不得接受商业承兑汇票。 3、所有业务在与客户签订合同时， 至少一式两份， 一份交由财务备案， 在收款方式上如无特殊说明，一律视为现金 , 不得收取银行承兑汇票。 二、银行承兑汇票的收取。 特殊情况收取银行承兑汇票时，须遵守如下管理规定： 1、各业务员或相关经办人提出申请， 填写《收取银行承兑汇票申请表》 ， 经财务经理、分管副总、总经理确认后方可接受。 2、银票以票面金额 1.50%的利率由经办人向客户收取费用，如未能按 时收回的，则相关费用从经办人业务费及工资中扣除。具体费用明细按月 出表，财务专人管理，按月通知相关人，及时结算。 3、银行承兑汇票的直接前手（即客户单位）须在承兑汇票上背书。 4、交纳承兑汇票的单位，必须保证交纳承兑汇票的真实性和合法性， 必须保证承兑汇票能够贴现和到期承付。 5、银行承兑汇票的出票人开户行原则上应为信誉良好的商业银行，如 1 工商银行、农业银行、中国银行、建设银行等。 6、收取银行承兑汇票时，财务必须认真鉴定银行承兑汇票的真实性， 并对银行承兑汇票记载的各要素进行严格审查，对要