开立个人存款账户的风险防范课后测试答案.docxVIP

开立个人存款账户的风险防范 单选题 1、（ ）应切实履行好授权复核职责，再次审核客户身份，核查中如有疑问，应进一 步询问柜员未问及的信息。（ 20 分） 柜员 网点经理 C 授权人员 出纳 正确答案 :C 2、客户表示完全记不清相关信息，此时又有陪同人在旁指导或出言辩解的，柜员应 （ ）。（ 20 分） A 给予特别关注 无需关注 听信陪同人员的指导 要求客户听从陪同人员的指导正确答案 :A 多选题 1、对客户身份仍存有怀疑的，柜员还可以提请客户提供其他有效辅助证件，如 （ ）。（ 20 分） 户口簿 护照 驾照 社会保障卡 正确答案 :ABCD 2、个人身份审核的步骤包括（ ）。（ 20 分） 人证核对 交谈核对 辅助证件核对 授权人员再次核对正确答案 :ABCD 判断题 1、银行有义务对开立账户的客户进行联网身份核查，并确认人证相符，即真人真证。 如果存在疑问，银行有权要求客户提供辅助证件。（ 20 分） A 正确 错误 正确答案 : 正确