数据集中系统核心业务培训材料之九-汇划业务.pptVIP

业务内容 行内汇划业务：汇出、汇入、事务类业务 人行天地对接：汇出、汇入、事务类业务 人行现代化支付：汇出、汇入、事务类业务 行内电子汇划业务 采用“一口出，多口入或一口入”方式 汇出业务使用一级分行统一联行号，由一级分行联机编押，汇入通过多个联行号或一个联行号，并由各具有联行号的机构手工或联机核押。 所有营业网点均可以处理汇出业务，汇入业务则由具有联行号的机构处理。 人行天地对接 采用直联和非直联方式 直联方式处理同行内汇划，汇划途径选择“天地对接” 非直联方式处理 人行现代化支付 同行内汇划处理，区别在汇划途径选择“大额实时”。 行内汇划汇出直接借记业务 通过签订协议授权可以办理直接借记业务的账户，启“4142往账直接借记业务”交易，汇划途径为“1-行内汇划”。 汇出业务的跟单处理 在汇出信息的“加急标志”若选择“2-加急跟单”，复核成功后系统会自动连动“4732电子汇划往账跟单信息录入”交易，进行跟单信息的录入。但“4142往账直接借记业务”交易需要在复核后，人工启动“4732”交易进行处理。 汇划来账正常入帐处理 密押相符系统自动做入帐处理，若密押有误，系统自动发出押误的汇划查询，报文按规定进行账务处理。 汇划来账人工干预入帐处理 自动入帐和人工判别入帐的客户回单，通过“4760电子汇划往来账清单凭证打印”交易，选择“电子汇划客户通知”进行打印。记账凭证在次日批报表中打印。 发出事务类业务处理 当需要发出查询报文时，柜员启“4751电子汇划事务往函录入”交易，录入查询信息后，提交主机并打印事务凭证。 注意事项 通过来账直接入客户账的委托收款、托收承付业务划回，柜员需要启动“4153委托收款划回处理”和“4163托收承付划回处理”交易，交易类别选择“手工划回”，销记系统登记的发出委托收款记录。 当天未处理的来账、往账系统自动挂账，但次日必须处理完毕，否则在机构日结时报“有未处理汇划业务”，不允许机构日结。当机构日结提示“有未处理汇划业务”时，柜员应通过“4702报文查询”交易，选择“1-报文/事务明细查询”查询，日期输入前一日和当日分别进行查询，查看报文状态，再根据报文状态进行相关处理。 注意事项 解付银行汇票来账需落地处理。柜员启“4117电子汇划来账汇票入账”交易，凭证号码根据汇票底卡凭证号码录全、汇入流水号根据“未入账补充报单”中的汇入流水号输入 。 “0088冲正交易”冲正的汇划内容：①当天被退回的报文状态为“退回待查”（通过“4702汇划报文查询”交易查看）的汇划信息可冲正；②选择“跟单发送”的汇划业务，在汇划复核后未执行“4732跟单文件录入”和“4733跟单文件发送”的情况下可以冲正。当天已发送的报文（通过“4702汇划报文查询”交易查看该报文状态为“已发送”）不能使用“0088冲正交易”进行冲正，否则系统会出现流水不平现象，影响机构日结。 注意事项 收到的来账状态为核押待判别，说明该汇划信息是被报文的原汇入行清分来的，不必打印核押清单，但必须先启动“4761电子汇划凭证清单补打印”交易，打印“3-未入账补充报单”，以未入账补充报单做记账凭证，然后直接做落地处理。 对于跨一级分行的非本机构未入账业务，不能通过4743电子汇划来帐人工清分转发交易处理。 4140汇兑汇出转帐行内汇划 4114-322016-2汇票解付交换提入代理付款 非直联方式日终清算 汇差为借方 借：31400000200006人行天地对接清算户 （统一汇出联行机构） 贷：11200000000001存中央银行存款 （开户行） 汇差为贷方 借：11200000000001存中央银行存款 （开户行） 贷：31400000200006人行天地对接清算户 （统一汇出联行机构） 现代化支付系统业务处理 同行内汇划业务处理流程（略） 汇兑汇出典型交易演示 4140汇兑汇出 4141汇兑汇入 4142往帐直接借记业务汇出 4731电子汇划往帐密押录入 4732电子汇划往帐跟单录入 4741电子汇划来帐自动核押入帐 4742电子汇划来帐人工判别入帐 4743电子汇划来帐人工清分 4760电子汇划往来帐清单凭证打印 4140汇兑汇出现金行内汇划 4140汇兑汇出交换提入 4152委托收款行内汇划 4162托收承付行内汇划 7002传票电子汇划录入 1102-322012一级分行间转帐银行汇票 4114-322016-1汇