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0  * 報告人：交易部 2006.8.07 證券商辦理證券業務借貸款項簡報 法源依據：證券交易法第六十條第一項第四款及第二 項規定 。 定義：證券商得因應客戶購買上市或上櫃有價證券交割之需，並依雙方約定之事由所從事之資金融通業務，與現行融資業務有所區隔 。 融通範圍：非信用交易買賣，其金額以每一客戶成交 日之買進、賣出證券價金相抵後（淨額） 之應付價金、相關手續費及稅負為限。換 言之，客戶支付前揭部分應付價金後之剩 餘款項仍得為融通範圍。 2 證券商辦理證券業務借貸款項說明 ◆融通範圍〈續〉：包含上巿或上櫃股票（含新股認購權利證書、新股權利證書及股款繳納憑證）、認購（售）權證、受益憑證、存託憑證、轉換公司債、債券換股權利證書、受益證券及資產基礎證券之有價證券。 另負面表列部分，不含融資融券交易、鉅額交易、零股交易、拍賣、標購、變更交易方法股票及櫃檯買賣管理股票之交易。 ◆融通對象：包括國內投資人〈自然人與法人〉、境內外華僑及外國人〈自然人與法人〉 。其篩選由證券商自行依內部控制制度決定之；至於雙方約定之事由，由證券商自行依內部控制制度設定融通之適用條件，並應載明於借貸款項契約書。 證券商辦理證券業務借貸款項說明 融通對象〈續〉： 主管機關於95年6月20日金管證八字第0950002861號函解釋，境外華僑及外國人得參與本項融通業務，不受「華僑及外國人投資證券管理辦法」第二十一條第一項第三款不得提供擔保之限制。 證券商辦理證券業務借貸款項說明 借貸款項之金流流程 客戶 客戶交割銀行 帳戶 證券商分公司 交割專戶 證券商總公司交割專戶 交易所 申請借貸 款項 部分自有資金 借貸款項 證券商辦理證券業務借貸款項說明 客戶申請時間: T+2下午3:30前 客戶申請時間: T+1中午12:00前 T+5型-借貸款項 (T+2~T+5) 半年型 - 借貸款項 (6個月，得展延一次) 證券商 證券商辦理證券業務借貸款項說明 客戶融通額度 ? 客戶以其買進證券為擔保者 (T+5型) 客戶以其持有之有價證券為擔保者 (半年型) 申辦時間 T+2下午3:30以前 T+1中午12:00以前 融通期限 T+2~T+5 T+2起計息 六個月，得展延六個月，以一次為限 T+2起計息 擔保品撥券 由證券商或保管機構將其買進證券滙撥至證券商於集中保管結算所開立之借貸款項擔保品專戶 由證券商或保管機構將其持有之有價證券滙撥至證券商於集中保管結算所開立之借貸款項擔保品專戶 券商依內控自訂 借貸款項與信用交易合併計算: 同一人 自然人：淨值1%或6000萬 法 人：淨值5%或1億3000萬 同一關係人：淨值10%，其中自然人 部份不得超過淨值2%。 洗價機制 無，券商自行依內控進行控管。 T+2之前得通知客戶另提出有價證券為擔保品 每日計算擔保維持率，低於120%，通知客戶於2個營業日補繳擔保品至166%，否則自次一營業日處分擔保品。 借款手續費 利息 借款手續費 利息 費用收入 以非限資股票為擔保品買進限資股票 無限制 限資股票他種融通管道 不得超過單一證券上市股份或受益憑證單位數之5%，與融資餘額合併計算不得超過25%。融資使用率達20%，應停止接受擔保融通，待融資使用率降至18%，始得恢復。 無 擔保品融通額度限制 折價，分割公債為面額80%，其餘擔保品為前一日收盤價之60% 不折價，擔保品價值為證券商借貸予客戶金額之100%-120% 融通比例 台灣50指數成分普通股、台灣中型100指數成分普通股、台灣資訊科技指數成分普通股、ETF及其成份普通股、MSCI台股指數成分普通股、分割公債及其他經主管機關核准之擔保品 上市上櫃有價證券、分割公債 擔保品種類 客戶以其持有之有價證券為擔保者 (半年型) 客戶以其買進證券為擔保者(T+5型) 證券商辦理證券業務借貸款項說明 轉 換 T+5型借貸款項 轉換 半年型-借貸款項 例:T+3申請轉換 (T+3)+6個月 例:T+5申請轉換 (T+5)+6個月 擔保品必須符合半年型借貸款項規定之條件- 操作辦法第16條第3項、第18條規定