保险行业培训资料.ppt

RFC 課程理財顧問所扮演的角色;講師介紹;保險業務員 v.s. 理財顧問;保險業務員 v.s. 理財顧問;理財顧問的角色扮演;理財顧問的任務;理財顧問工作的執行步驟;理財規劃的意義;一生的收支情形;;;四種典型的理財型態;先犧牲後享受的螞蟻族;注重眼前享受的蟋蟀族;背殼不嫌苦的蝸牛族;一切為兒女的慈烏族;客戶型態 v.s. 客戶的需求;從五大理財需求看理財規劃;五大理財需求之一; ; 個人年收入? 10~20倍 －　已買好保障部分 潛在財務缺口;合理的保障性需求;???具選擇;終身壽險;定期壽險;變額萬能壽險;;五大理財需求之二;假設25年後退休，每年通膨3%;範例：退休基金儲蓄;ＮＴ＄;如何達成財務目標;合理的儲蓄性需求;工具選擇;什麼是共同基金?;- 特定標的 投資經理人 保管銀行 會計師計算淨值 公開說明書 主管機關註冊登記;基金權利義務架構圖;散戶投資人永遠看不到投資市場的真相 投資標的寬廣 投資市場無遠弗屆 讓你由散戶變成主力外資 世界級投資專家為您代客操作 可將投資風險降到最低 分享熱錢效應的獲利機會;;資產配置的觀念;變現性;資產配置的工具選擇;建議理財顧問 所解決的投資性需求;認識連動債券;範例：股價指數連結型;範例： 股價連結型;範例：利率