项目解决方案通过回流型国际保理业务_中国国际电子商务网.pptVIP

* 保理业务简介－隐蔽型出口保理 特点 是在出口双保理业务基础上的一项创新 在未发生“问题”前，进口商不知晓保理商的存在 适用客户 出口商不希望保理商的介入影响到其与进口商的业务关系 出口商有较强的应收帐款管理能力 进口商所在国法律允许该业务的开展 * 隐蔽型出口保理－流程 出口商 进口保理商 出口保理商 进口商 账户监管、收回融资 * 保理业务简介－隐蔽型出口保理 背景 K公司销售零配件给S公司，S公司在业界具有强势地位，赊销方式为K公司带来了大量的订单，也使K公司背负了大量的应收账款，K公司希望通过保理解决应收账款及融资问题，但又担心保理商的介入引起S公司的疑惑，影响双方的业务合作。 解决方案 通过隐蔽型出口保理业务，进口保理商在不打搅S公司的情况下，为其核定了保理额度，K公司即可按照出口双保理业务的流程获得保理商的融资支持。 * 借助贸易融资新产品加强风险防范 福费廷 银行无追索权地从出口商处买入因出口贸易产生的未到期债权。通常情况下，该债权是由银行承兑/承付或保付的 实质是对债务人为金融机构的应收帐款的无追索权贴现，目前多用于信用证项下 * 借助贸易融资新产品加强风险防范－福费廷 福费廷业务流程 银行向出口商通知信用证 出口商交单，提出福费廷业务需求 银行审单后寄单并获得开证行/承兑行/承付行/保兑行承兑 银行占用开证行/承兑行/承付行/保兑行金融机构额度无追索权贴现应收帐款 银行到期从开证行/承兑行/承付行/保兑行处收款 * 借助贸易融资新产品加强风险防范－福费廷 福费廷的益处： 有效规避国家、信用、利率、汇率等各类风险 买断融资，可美化财务报表 无须占用出口商在银行的授信额度 提前核销退税 业务范围可扩大至高风险贸易地区，增加贸易机会 融资期限灵活，短中长期皆可，特别适合于中长期项目 * 借助贸易融资新产品加强风险防范－福费廷 福费廷的费用问题： 费用构成： 贴现/融资利息：LIBOR＋margin 手续费:一般为100美元/笔 决定费用的因素： 进口国的风险 开证行/承兑行/承付行/保兑行的资信状况 期限 消化费用的方式： 提高商品单价 选择资信较好的进口商与进口国 选择报价能力强的买断银行 * 借助贸易融资新产品加强风险防范－福费廷 福费廷的地域覆盖问题： 银行通过占用开证行开证行/承兑行/承付行/保兑行的额度来叙做业务，只要银行的同业额度覆盖的国家和地区，均可以叙做福费廷业务 银行还可以通过福费廷的二级市场转卖风险，故能力强的银行可以覆盖比较多数的国家和地区，包括一些高风险的国家和地区 * 借助贸易融资新产品加强风险防范－福费廷 中行的优势： 经验丰富 国内中资银行中最早开办此业务的银行，拥有众多福费廷客户群； 中行代表担任国际福费廷协会（IFA）董事、东亚及北亚地区委员会主席 福费廷业务无论从业务量、业务品种和所覆盖国家地区，都获得跨越式的发展，业务量占市场领先地位 可接受的债权形式包括信用证、汇票、本票、有银行担保的债权及已投保出口信用险的债权等 报价能力强 网络优势： 与170个国家和地区的3300多家金融机构建立了代理行关系；分布广泛的海内外关系，与国际上众多福费廷商建立往来 与IFC、EBRD、ADB、IDB等国际组织建立了密切的业务合作关系 * 借助贸易融资新产品加强风险防范－福费廷 福费廷案例1： 背景： 我国机械设备制造企业A公司向中东某国B公司出口，因该种设备的市场为买方市场，对于卖方来讲竞争比较激烈。尽管A公司实力强大且产品具有价格优势，虽赢得了此笔合同，但存在以下问题： 1、B公司资金紧张，且在其国内融资成本很高，希望A公司给予远期付款便利，期限为一年，而A公司正处于业务快速发展期，对资金的需求也很大，在各银行的授信额度基本已用满。 2、B公司规模不是很大，信用状况一般。虽然B公司同意采用信用证方式结算，但为B公司开信用证的银行C银行规模较小，A公司对该银行了解甚少。故A公司对C银行在这笔远期债权下的担保作用并无很大信心。 3、A公司预计人民币在一年内还会升值，如等一年后再收回货款，将面临很大的汇兑损失。 * 借助贸易融资新产品加强风险防范－福费廷 福费廷案例1： 解决方案： 分析：C银行虽然在其国内不属于一线大银行，但是资信尚可接受。C银行所在国家虽有出现一定国家风险的可能，但预计在短期内不会影响该国银行的对外支付,并且出口企业A公司所生产设备的质量及售后服务均良好，贸易背景真实可靠。故中行决定可以为该笔业务提供福费廷服务 流程：C银行开来见票360天远期承兑信用证；A公司备货发运后，缮制单据交往中行；中行审单无误后寄单至C银行；C银行审单无误后承兑，确立其到期付款责任；中行为A公司进行无追索权贴现融资并结汇入账。中行仅需占用对C银行的授信额度，无需占用