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上海东方期货经纪有限责任公司反洗钱培训 反洗钱法规实务和案例 2011年9月 合规部 第一部分：反洗钱相关法规、本公司相关制度介绍 第二部分：介绍典型反洗钱案例，与大家学习分享 第三部分：反洗钱知识测试（以开卷考试的形式，请大家独立完成，测试后将打分） 第一部分：反洗钱相关法规、本公司相关制度介绍 中国反洗钱法律体系“一法四规” 监督机构及行业协会反洗钱工作职责 证券期货经营机构反洗钱义务 反洗钱法律责任 目前本公司反洗钱相关制度 中国反洗钱法律体系“一法四规” 监督机构及行业协会反洗钱工作职责 证监会反洗钱工作职责（见公司网站《证券期货业反洗钱工作实施办法》第六条） 证监会派出机构工作职责（见公司网站《证券期货业反洗钱工作实施办法》第七条） 中国证券业协会、中国期货业协会工作职责（见公司网站《证券期货业反洗钱工作实施办法》第八条） 证券期货经营机构反洗钱义务 证券期货经营机构应当履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度。证券期货经营机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，根据要求向当地证监会派出机构报告反洗钱工作开展情况。 证券期货经营机构应当向当地证监会派出机构报送内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员联系方式等相关信息。如有变更，应当自变更之日起10个工作日内报告变更后的相关信息。 证券期货经营机构应当在发现以下事项发生后的5个工作日内，以书面方式向当地证监会派出机构报告： （一）证券期货经营机构收到反洗钱行政主管部门检查或处罚的； （二）证券期货经营机构或其客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、侦查机关或司法机关处罚的； （三）其他涉及反洗钱工作的重大事项。 证券期货经营机构应当按照反洗钱法律法规的要求建立客户风险等级划分制度并适时调整客户风险等级。 证券期货经营机构应当建立反洗钱工作保密制度。 法律责任 根据《反洗钱法》第三十一条规定，期货公司有下列行为之一的，由中国人民银行进行行政处罚： 1、未按照规定建立反洗钱内控制度的； 2、未按照规定建立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的； 3、未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 具体行政处罚措施为：由中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议中国证监会依法责令期货公司对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予处分。 根据《反洗钱法》第三十二条规定，期货公司有下列行为之一的，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万以上五万以下罚款： （一）未按照规定履行客户身份识别义务的； （二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； （三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的； （四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的； （五）违反保密规定，泄露有关信息的； （六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； （七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万以上五十万元以下罚款；情节特别严重的中国人民银行可以建议证监会责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 目前本公司反洗钱相关制度 《反洗钱内部控制制度》 《反洗钱客户风险等级划分标准》 《反洗钱工作保密制度》 《反洗钱风险制度》 第二·部分：既简单又典型的身边洗钱案例： 案例一: 涉及客户身份资料的识别 案例二: 涉及客户可疑交易的识别 案例三：涉及客户资金划转的甄别 案例一: 涉及客户身份资料的识别 2008年1月，重庆市警方根据举报发现一小区空房内存有巨额现金900多万元。调查发现房主是某1、下岗职工傅某，但傅某坚决否认自己曾经购买过该房产，也不知道房内的现金是谁的。经过回忆，傅某才想起，数月前曾2、把自己的身份证借给了妹妹。进一步调查发现，傅某的妹妹正是重庆某交通局局长的妻子，为了隐瞒其丈夫受贿所得，她借亲属的身份证件购买了多处3、房产进行洗钱。（不要租出借自己的身份证件，要做好客户的身份识别工作）。 案例分析 做好实名制开户及客户身份识别的工作 个人客户： 身份证明文件（查验原件，并且保留复印件）、影像留存等 机构客户： 营业执照和其他合法资格证明(查验原件，保留加盖其公章的复印件)、影像留存等 案例二: 涉及客户可疑交易的识别 2009年5月，某期货品种远期合约价格明显偏离正常的交易价格，经调查，某期货公司法人客户A与自然人客户B（客户B为客户A的法定代表人）进行对敲交易，对敲金额25万元。期货公司立即采取紧急事后