理财顾问服务概念.ppt

理财顾问服务 2013年4月;理财顾问服务概念理财顾问服务是;理财顾问服务流程商业银行在理财;理财顾问服务特点 1．顾问性 ;6.2 客户分析6.2.1 ;表6-1 定量与定性信息;6.2 客户分析2．客户信息;6.2 客户分析6.2.2 ;6.2 客户分析盈余/ 赤字;6.2 客户分析3. 未来现;6.2 客户分析常规性收入一;无标题;6.2 客户分析(2) 预测;6.2.3 客户风险特征和理财;6.2.3 客户风险特征和理财;6.2.3 客户风险特征和理财;6.2.3 客户风险特征和理财;6.2.3 客户风险特征和理财;6.2.3 客户风险特征和理财;6.2.3 客户风险特征和理财;6.2.4 客户理财需求和目标;6.2.4 客户理财需求和目标;无标题;6.3 财务规划在对客户全面了;6.3.1 现金、消费及债务管;6.3.1 现金、消费及债务管;现金管理① 预算的控制。认知需;现金管理② 预算与实际的差异分;应急资金管理在正常的收入与支出;应急资金管理① 以现有资产状况;应急资金管理② 紧急预备金的储;2. 消费管理在消费管理中要注;2. 消费管理(3) 孩子的消;3. 债务管理(1)在有效债务;3. 债务管理(2) 在合理的;4. 家庭财务预算的综合考虑在;4. 家庭财务预算的综合考虑例;4. 家庭财务预算的综合考虑现;6.3.2 保险规划保险是指投;1.