109银行账户管理规定.docVIP

BGY-QC-N-3109 xx银行账户管理规定 版次：3/A PAGE 1 1 目的 为规范xx银行（以下简称“本行”）人民币银行结算账户（以下简称“银行结算账户”）的开立和使用，加强对账户的管理，防范支付结算风险，确保银行及客户资金安全，依据《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》等，制定本规定。 2 范围 2.1 本规定明确了本行银行结算账户开立、使用、变更、撤销等内容和要求。 2.2 本规定适用于本行人民币银行结算账户的管理。 3 术语与定义 3.1 本规定所指的银行结算账户，是指各分支行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户。 3.2 单位银行结算账户是指存款人以单位名称开立的银行结算账户。 3.2.1 基本存款账户是指存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。 3.2.2 一般存款账户是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 3.2.3 专用存款账户是指存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。 3.2.4 临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算 账户。 3.3 银行业金融机构人民币同业银行结算账户(以简称“