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* * * * * * * * * * * SIYB中国项目 * 2、预测启动资金需求 启动资金，就是开办企业必须购买的物资和必要的其他开支。 * 预测启动资金 * （1）启动资金的类型 ①固定资产 场地、设备、开办费等。一般指“使用期5年以上，价值在800元以上”部分投资。 ②流动资金保证企业日常运转所需要支出的资金。 如：产品或原材料、工资、广告费、通讯费等。也包括一些不可预见的费用。如罚款、窃、丢失等。 预测启动资金 * A、企业用地和建筑： 建房：能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。 买房：简便又快捷，但需要装修改造。 租房：资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。 在家开业：便宜，但业务和生活互相干扰。 ①固定资产（建筑）的预测 预测启动资金 * B、设备： 包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。 投资预测时的特别提示： A、制造和服务业对设备需求量大；B、确定必须设备和选择正确类型；C、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。 ①固定资产（建筑）的预测 预测启动资金 * C、开办费： 注册、登记、市场调查、咨询、培训、技术资料等一次性投入的费用。 ①固定资产（建筑）的预测 * 预测启动资金 * ②流动资金预测 至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金 流动资金包括： 原材料(含商品库存） 促销费用 工资（业主和员工） 租金 保险 其它费用（接待费等） * SIYB中国项目 * 黄亮和李燕的创业故事（三） 黄亮和李燕觉得计算启动资金需要比较复杂，所以把这项工作分成两步，先将需要购买的东西分类和列表，下一步再具体算钱。 投资（固定资产）： ●平整场地 ●搭建工棚 ●两个工作台 ●桌椅板凳 ●晾晒架 ●灭火器 ●工具 ●开办费（开业前市场调查费、培训费、技术资料费、注册费、营业执照费）。 流动资金： ●头3个月购买原材料和包装材料的钱（朱砂、羊毛、胶料、颜料、包装材料）。●工资 ●头3个月的保险费、水电费、交通费、电话费、办公用品、应酬费 ●不可预见费。 * SIYB中国项目 * 黄亮和李燕的创业故事（三） 黄亮和李燕在自己家里开办企业，虽然省去了在外面租地租房的费用，但他们也需要投入不少资金，具体需要多少，要仔细算一算： * SIYB中国项目 * 项目 费用（元） 工棚 平整场地 100 搭建工棚 700 工棚设备 桌椅板凳 50 电灯电线 30 灭火器 100 办公用品 20 生产工具设备 工具 100 晾晒台 300 两个工作台 400 开办费 登记注册和营业执照费 50 市场调查费、咨询费 180 培训费、技术资料费 120 投资总额 2150 * SIYB中国项目 * 黄亮和李燕的创业故事（三） 黄亮和李燕估计，至少经营3个月后才能达到收支平衡。因此，他们必须准备出这3个月企业运转的资金，他们俩商量这个阶段自己不领工资但把工资记入成本。头3个月生活费开支已事先留出，不记入企业成本。由于他们一开始对生产和销售都不十分熟悉，他们做了一个保守的生产和销售量预测。在头3个月里他们能够分别制作和出售工艺品300件、600件和800件。下面是他们为头3个月计算出来的流动资金需要： * SIYB中国项目 * 项目 头3个月的成本（元） 原材料和包装 1740 黄亮和李燕的工资（每月600元） 0 市场营销和促销（每月50元） 150 保险费（全年） 240 维修费（每月30元） 90 电费、电话费（每月20元） 60 流动资金总额 2280 因此，他们开办企业所需要的启动资金总额=启动投资+流动资金总额 = 2150+2280 = 4430元。而他们能投入的资金仅有1700元。他们觉得这个数字不大对头。流动资金的算法可能有问题，第一，头3个月的确不领每月工资600元；第二，这是假设头3个月没有任何销售收入的情况，只有出没有进，不能体现资金流动情况；第三，有些费用可能被遗漏。 * 预测启动资金 * 流动资金要注意的问题 注意 1、必须保持一定量的流动资金“储备”以备不时之需“流动资金周转不灵