理财经理资格考试试题.pdf

理财经理资格考试试题 90 分钟 满分 100 分 单位____ 网点____ 姓名____ 得分 ____ 一、单选题 （每题0.5 分， 40 题，共 20 分） 1、 中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（ ）。 A. 2007 年 3 月 B. 2011 年 12 月 31 日 C. 2012 年 1 月 21 日 D. 2012 年 1 月 31 日 2、中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限 公司的时间为（ ）。 A. 2007 年 3 月 B. 2011 年 12 月 31 日 C. 2012 年 1 月 21 日 D. 2012 年 1 月 31 日 3、邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关， 其中以（ ）为主。 A. 企业单位 B. 政府机关 C. 事业单位 D. 国有企业 4 、客户经理要根据不同的拜访目的决定会谈时间，如正式商谈合作事宜，则以 （ ）时间为宜。 A. 放假 B. 休闲 C. 休息 D. 上班 5、 电话约访时，首先要确定客户（ ）。 A. 通话是否方便 B. 对产品是否有兴趣 C. 是否听说过自己 D. 是否有时间见面 6、下列话术采用了最后时限法的是（ ）。 A. 早些办理就早些获得收益。 B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。 C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？ D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？ 7、在接听对方电话时，力争在（ ）声之内接听。 A. 3 1 B. 4 C. 5 D. 6 8、以下（ ）是引起外部营销风险的经济因素。 A. 汇率变动 B. 通货膨胀率 C. 世界经济波动 D. 国际资本流动 9、（ ）要以月为单位填写保存，并随着销售活动的开展每日更新。在填写时， 客户经理需记录“有效”客户，即具有潜在销售机会的客户，并每周回顾分析。 每月结束时， 客户经理需要分析每一位意向客户的销售状态， 将尚未完成业务的 意向客户转至下月表格，避免遗漏。 A. 客户资料表 B. 工作日程表 C. 意向客户表 D. 客户信息表 10、在保证收益理财计划中 , 承担投资风险的是 A. 银行 B. 投资者 C. 银行与投资者分摊风险 D. 理财产品设计者 11、 在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞 价交易的 () 原则 A. 数量优先 B. 时间优先 C. 价格优先 D. 品种优先 12、风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的 A. 资源配臵的功能 B. 聚敛资金的功能 C. 调节微观经济的功能 D. 风险再分配功能 13、结构性理财规划方案不包括 () A. 现金规划 B. 风险管理和保险规则 C. 投资规划 D. 遗产规划 14、投保人根据保险合同的规定， 为被保险人或者受益人取得因约定保险事故发 生所造成经济损失的补偿所预先支付的费用是 A. 保险标的 B. 保险费 C. 保险赔偿 D. 以上都不是 15、下列哪个理财产品可以看作是债券与期权的结合