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银行行长离任审计报告 调兵山惠民村镇银行行长 离任审计述职报告 报告人：***,女，汉族，现年*岁，中共党员，研究 生学历，高级会计师职称，金融从业29年，现任***银行 行长，现将一年以来的工作情况报告如下： 一、 加强制度建设，合法合规经营 一年来，本人能够认真学习国家的大政方针，在思想 上、政治上、行动上与党中央保持高度一致，能认真贯彻 执行银监部门、总行等相关金融法律、法规、方针、政策 和有关规章制度，用“合规经营”理念打造现代金融企业, 不断完善支行相关制度建设，建立合规企业文化，用合规 仓ll造效益，合规创造企业价值。 二、 强化内控管理，努力完成目标任务 在任期间，本人在不断加强自身学习、自我完善的同 时，对支行各项工作不断加强管理，严格考核。坚持以 人为本”的管理理念，坚持经营、管理两手都要抓，两手 都要硬，从调动职工积极性入手，切实开展工作，以鼓励 为主，奖勤罚懒，鞭策后进，按实绩进行考核，积极构建 和谐支行。 至本年年末，我行各项存款 万元，完成必成数 %。各项贷款余额 万兀，全年实现贷款利息收入_ —万元，年末实现账面利润—万元。至本年末，我行不 良资产余额—万元，不良 贷款占比 %。一年来，我行始终保持良好的运行 状态。至目前止，本单位和个人均未因违规违纪受到相关 部门的处罚和处分。不存在屡查屡犯问题。 三、业务开展情况 一年来，本人始终坚持“存款立行、效益兴行”的宗 旨，积极投入工作，不断转变经营理念，强化服务意识， 充分发挥主观能动性，积极加强管理。两年来，我行各项 表内、表外业务共同发展，通过全体员工的共同努力，业 务进入上升的快速通道。 1、内部控制管理 根据上级银监部门和总行的要求，我行不断加强自身 的制度建设，进行不断的梳理和完善，对内控管理的各个 环节加强制约，不断完善新业务的操作规程和流程，同时 加强考核，以考核促提高，以提高促发展。从制度、会计、 信贷、安全等多方面，形成相互融通相互制约机制。 2、财务会计管理 对财务会计方面：①加强学习和内部管理。对上级管 理部门下发的各类文件和规章制度及时组织内部人员进行 学习，并严格按照操作流程办理各项业务，确保结算和核算质量，特别是事后监督系统上线后，更加强了对业务的 事前和事中监督，有效地防止了各类案件的发生，并定期 组织内部人员进行技能训练，不断提高综合业务素质；② 加强核算，提高经营效益。随时关注我行与清算中心往来 账款，确保业务正常开展资金，在现金管理上， 做到勤调款、勤送款，在业务正常开展的前提下，力 求将库存现金控制在核定的范围以内，尽量减少不生息资 产的占用。严格按“三个办法，一个指引”制度，对贷款 出账按照提款申请表认真进行核对。每月企业贷款结息日 之前都对贷款利息进行测算，对账户余额不足结息的，及 时予以提示，确保结息日利息全部到账。③切实加强财务 管理制度，合理使用资金。严格按总行规定列支各项费用, 坚持勤俭节约，不铺张浪费。 3、信贷管理 一年来，我行始终把信贷风险防范放在首位，严格贷 款“ 款“三查”，规范贷款运作, 把握贷款投向，优化信贷结构, 加强对贷款操作过程中各个环节的规范管理和程式化操作, 重点加强贷后管理，健全风险监控机制，对出现风险的贷 款早介入、早处銘，争取主动，控制风险。同时按照“有 保有压、区别对待、择优扶持”的原则，加强客户准入机 制，准确把握贷款投向，优化信贷结构，严格审查客户资 信状况和资金实力，及时了解、掌握客户的生产经营、信 贷资金使用等情况，充分运用风险分类工具防范和控制风 险，对“两高一剩”、“五小企业”、建筑业项目经理等行 业贷款逐步有序退出，进一步优化信贷结构，促进业务健 康发展。坚持文明办贷、廉政办贷，严格执行信贷承诺， 杜绝吃、拿、卡、要的歪风斜气，从行长到信贷员，人人 树形象，个个是楷模，凡是经调查能放的贷款以最快的速 度在承诺期间内办理，不能放的贷款当面说明原因，不推 诿、不拖泥带水，在社会上形成了良 好的口碑。 4、安全保卫管理 安全保卫工作是各项工作的重中之重，在日常管理中, 安全逢会必讲，包括日常业务办理过程中的安全，“生命之 门”一一通勤门的日常管理，夜间值班守库的安全管理等, 通过对各种预案的演练，不断加强员工的安全防范意识， 确保集体财产和人身的安全，防患于未然。 5、计算机管理 在计算机日常管理中，要求员工做到爱护机器，保持 设备清洁，保证设备的良好运行，以便业务工作的顺利开 展。杜绝对机器的带电操作，禁止私自在计算机上安装非 法软件、游戏、电影等，对外来设备禁止与网点计算机连 接，并定期、不定期对所辖网点进行检查，确保机器设备 的良好运行状态对业务的重要支撑作用o 四、 文明优质服务开展情况 服务是企业的生命线，一年来，我行在不断加强柜面 服务的同时，