商业银行业务法律常识.ppt

商业银行业务法律常识;目 录;一、学习和掌握商业银行业 务法律常识的重要意义;一、学习和掌握商业银行信贷业 务法律常识的重要意义（续）;《刑法》“破坏金融管理秩序罪”相关罪名;《刑法》第171条 金融工作人员购 买假币、以假币换取货币罪;《刑法》第184条 金融工作人员受贿罪;《刑法》第185条 金融工作 人员挪用资金罪;《刑法》第186条 违法向关系人发放贷 款罪、违法发放贷款罪;《刑法》第187条 用帐外客户资金非法 拆借、发放贷款罪;《刑法》第188条 非法出具金融票证罪;《刑法》第189条 对违法票据承兑、 付款、保证罪;《刑法》相关金融诈骗犯罪;案例一：杨彦民等违法发放贷款案;一、学习和掌握商业银行业 务法律常识的重要意义（续）;案例二：工商银行华信支行 1.3亿元票据诈骗案;案例二（续）;二、签订合同时的法律风险防范 ;（一）合同的概念和表现形式;1、合同的概念;2、合同的表现形式;（1）书面形式;（2）口头形式;（3）其他形式;（二）有效合同应当具备的要件;1、合同当事人主体资格合法;（1）对单位主体资格的审查;①企业法人或其他经济组织;②事业单位法人和社会团体法人;③机关法人;（2）对自然人主体资格的审查