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如何做好反洗钱工作？ 做好反洗钱工作 上世纪初,美国旧金山一家名叫 圣.弗郎西斯的饭店老板.看到店里 日常流通的一些硬币沾满了油污,他 怕弄脏了顾客的手套,于是用碱性洗 液把这些硬币清洗一遍,被清洗的硬 币象新币一样干干净净.这是最初意 思的洗钱.后来.美国芝加哥出现了 以多里奥和鲁西诺为首的有组织犯罪 集团,该组织的一个财务总管购置了 一 台自动洗衣机.为顾客洗衣服,并 收取现金.然后将这部分收入连同其 犯罪所得赃款一起向税务机关申报. 于是其犯罪所得赃款变成了合法收 入,从此就出现了现代意义上的洗 钱.巴塞尔银行条款将洗钱描述 为:银行或其他金融机构可能无意间 被作为犯罪资金转移或存储的中介. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资 金从一账户向另一账户作支付和转 移.以掩盖款项的真实来源和受益所 有权关系.或者来源金融系统提供的 安全保管服务存放款项. 洗钱犯罪是目前国际社会普遍关 注的焦点和热点问题.随着毒品犯 罪,恐怖活动犯罪,走私犯罪,黑社 会性质的有组织犯罪的加剧.洗钱 活动在全世界日益猖獗.对各国经 济,金融秩序及社会稳定产生了不利 影响.成为弓l发其他严重刑事犯罪的 社会问题.2003年1月.中国人民银 行发布了《金融机构反洗钱规定》, 《人民币大额和可疑支付交易报告管 理办法》和《金融机构大额和可疑外 汇资金交易报告管理办法》.标志这 我国金融机构反洗钱工作已步入法