管理团队理财产品简介.ppt

财富管理团队理财产品简介;一、商业银行理财业务概况;高速发展的理财业务;理财产品设计;风险、收益和流动性揭示;产品推进路径设计;未来国内理财市场判断;二、个人理财产品介绍;1、挂钩境内新股申购的理财产品;背景;预期收益率;潜在风险;交易结构;已发行的产品;2、挂钩境内基金类理财产品;背 景;国内外市场情况;交易结构;现有产品;示例：“利得盈”开放式基金类理财产品投资分析; 二、自下而上与自上而下相结合 自下而上：对备选基金本身的分析研究，包括定量和定性分析，优先选择风险调整后收益较高、具备较好选股和选时能力、业绩表现持续性强、规模适中、重仓持股增值潜力较强的基金 基金风险-收益特征分析：包括对Sharpe比率、Treynor指标、IR等指标的分析 基金选股和选时能力分析：Jensen指标、T-M指标和H-M指标等 基金业绩表现持续性分析：自相关检验等 重点选择规模介于10-60亿元的基金 对基金重仓持股进行分析 外部评级：重点投资于4星级以上基金 自上而下：对于基金管理人的考察 资产管理能力：包括资产管理规模、资产管理历史长短等 所管理基金的整体业绩表现 基金经理的历史业绩表现 管理层与基金经理的稳定性和诚信纪录 ;预期收益率;3、挂钩股权类理财产品;背景;预期收益;交易结构;拟推出产品;4、挂钩二级市场基础产品类理财产品;“建行财富三号”投资理念与策略;“建行财富三号” 产品特