双职工中产阶级理财规划.docxVIP

——双职工中产阶级 队员：李大 刘二 吕三 周四 前?言 1、本建议仅作为客户的参考，不代表我们对实现理财目标 的保证?。 2、本建议书是在您所提供的相关资料的基础上，综合考虑 您目前的财务状况、投资取向、风险偏好、理财目标而为 您提供的投资和资金安排指引?。 3、本建议书所列数据未完全考虑税务政策因素。 4、本建议将考虑到国家宏观环境的影响，如本建议书运用 的法律规章等因中国人民银行的政策、命令发生变化，我 们将对本建议书做出调整。 5、本建议书的结果来源于您所提供的数据资料，数据的误 差将导致结果与事实不符。 6、本建议是根据您目前的财务状况和需求提出的建议如您 的财务状况发生变化，请及时与我们沟通，我们将根据您 的变化和要求对建议书的内容进行更改或调整 7、若本建议书涉及银行无法受理的业务或产品，而客户决 定办理或购买的，客户需自行到相关机构完成相关手续 目?录 第一部分：案例简要资料 第二部分：家庭理财目标 第三部分：财务状况分析 第四部分：风险测试 第五部分：家庭保险规划 第六部分：客户理财规划方案 第七部分：目标可行性分析 第八部分：总结及建议 第一部分：案例简要资料 家 庭 成 员 年 龄 个人收入及资 产状况 社保活动 生活费用 丈 夫 - 家庭收入 120000?元（包 括年终奖 30000?元） 房屋出租 10000?元/年 存款?40000?元 养老保险 住