票据业务典型案例.docxVIP

成功堵截及稳妥处置?A?银行票据诈骗案始末 2006?年?3?月?16?日，黑龙江银监局及?A?银监分局成功堵截了?A?银行?3 亿元银行承兑汇票诈骗案。这是一起由内外勾结引发的巨额金融诈骗案件。 这突如其来的案件，对?A?银行来说犹如一场“灭顶之灾”，使该行陷入支付 危机。面对惊天大案，监管当局以超强的风险识别与高超的监管技巧，力挽 狂澜，成功堵截，为国家挽回了巨额资金损失。 一、案发及风险处置基本情况 A?银行成立于?1988?年?9?月?5?日，案发前，截至?2006?年?2?月末，A?银行 资产总额?4036?万元，其中贷款余额?3094?万元，不良贷款?1889?万元，不良 贷款率?61.05%；负债总额?4022?万元；账面所有者权益?14?万元。 2006?年?2?月?14?日，经人民银行某县支行、A?市中心支行、哈尔滨中心 支行、人民银行总行的逐级审核同意，A?银行领取了?5000?份银行承兑汇票 凭证和银行承兑汇票专用章。 2006?年?2?月?28?日，A?银监分局在接到?A?银行开办票据业务报备的材 料后，经请示黑龙江银监局，向?A?银行下发《监管通知》，禁止该行办理银 行承兑汇票承兑业务。但该行拒不执行《监管通知》，于?2006?年?3?月?2?日为 出票人?A?公司办理了?30?笔银行承兑汇票承兑业务，合计金额?3?亿元（单笔 金额为?1000?万元），