档案室各项制度.docxVIP

南湾子分理处档案管理领导小组 组长：王存丰 成员：朱振成 陈孜奇 南湾子分理处档案管理责任人分工 信贷档案管理责任人：朱振成 会计档案管理责任人：陈孜奇 南湾子分理处档案室管理制度 一、认真贯彻“以防为主、防治结合”的原则，切实加强 档案室的各项安全措施。 二、按时进行检测和纪录，认真做好档案室房温湿度记录， 搞好档案室的卫生。 定期检查档案保管情况，坚持做到防盗、防火、防潮、防 蛀、降鼠、防尘、防光、防有害气体等各项工作。 三、对档案室做到经常检查、掌管保管情况，发现问题， 及时报告，并采取措施予以处理。 四、档案室设专人负责管理，非保管接待人员未经领导准 许不得擅自进入档案室，违者追究责任。 五、档案出入库要及时登记，借出的档案要定期清退。 六、定期对档案室的案卷及保管条件进行检查。 南湾子分理处档案管理员岗位责任制度 一、认真贯彻执行党和国家有关档案工作的方针、政策和 档案主管部门的各项规定、办法，结合本单位实际情况，制定 档案工作计划和管理制度。 二、集中统一管理本单位全部档案，按照档案业务建设规 范要求，做好档案收集、整理、归档等工作。 三、负责指导、检查、督促兼职档案人员做好本部门档案 的形成、积累、归档工作，确保档案的完整、准确。 四、加强档案室管理，做好温湿度记录，定期检查档案保 管情况，发现问题及时向有关领导汇报，积极采取措施，保护 档案安全。 五、按照“档案保管期限”和“档案鉴定、销毁制度”， 定期做好档案的保管鉴定、销毁工作。 六、做好档案统计工作，及时、准确地上报各类档案统计 表，对本单位档案和档案管理情况做到心中有数。 七、档案人员要忠于职守，自觉遵守档案制度，保守机密， 认真做好档案管理工作。 南湾子分理处信贷档案的主要内容 一、农户小额信用贷款管理档案 1、借款人身份证明，(户口簿、身分证复印件)。 2、村基本情况表。 3、农户基本情况表。 4、农户资信等级评定及信用额度确认表。 5、农户资信等级评定及信用额度调整表。 6、农户资信等级及授信额度初评结果公示表。 7、农户借款申请及调查确认表。 8、其他有关材料。 二、农户联保贷款管理档案 1、借款人、联保人身份证明(户口簿、身分证复印件)。 2、村联保小组设立情况统计表。 3、设立联保小组申请书及联保协议。 4、农户资信等级及授信额度初评结果公示表。 5、联保小组成员借款申请及审批表。 6、农户联保贷款合同。 7、其他有关材料。 三、抵（质）押贷款管理档案。（其中包括企事业单位） 1、客户及担保人的身份证明(户口簿、身分证复印件)。 2、营业执照、特殊行业生产经营许可证，企业资质等级证 书，组织机构代码复印件。 3、客户家庭收入及资产证明。 4、客户财务报表、报告及其他财务资料。 5、贸易购销合同、承包协议书、合资、合作的合同。 6、项目可行性研究报告。 7、公司组织章程、客户、担保人、董事会成员拟机构的决 议。 8、客户及担保人的征信系统查询记录。 9、建立信贷关系申请书，建立信贷关系协议书。 10、借款申请书、贷款调查、审查、审议及有权人审批记 录。 11、合同及合同补充文本。 12、抵（质）押协议书、抵（质）押公证书。 13、抵（质）押权利证书。 14、共有人同意抵（质）押证明。 15、抵（质）押物产权证明。 16、贷款到期通知书、逾期贷款催收通知书。 17、贷款展期申请书，展期协议书。 18、贷后检查记录。 19、有价单证止付、查询书。 20、其他有关资料。 南湾子分理处信贷档案的管理制度 一、信贷档案是南湾子分理处提供管理收回贷款全过程的 真实记录。主要包括客户及担保人资料档案和信贷操作档案。 客户及担保人资料档案主要是客户及担保人的基本情况。 其中包括小额信用贷款管理档案，农户联保贷款管理档案，抵 质押贷款管理档案。 信贷操作档案主要包括信贷业务调查、审查、贷审会(贷审 组)审议、有权人审批及信贷业务发生后经营管理过程中的有关 资料。 二、本分理处按客户逐户建立信贷档案，责成专人进行管 理，(档案管理员由客户经理担任)，以确保信贷资料的完整、 安全和有效利用。 三、本分理处的信贷人员是信贷档案资料收集整理的责任 人。要按规定将信贷业务所涉及的全部资料进行整理，按类别、 按户分类归档。交由档案管理员管理。 四、信贷档案由档案管理人员专门管理，要设立单独档案 专柜和档案室，信贷人员要定期将所收集到的材料移交给档案 管理人员，由信贷管理人员整理、登记、归档。 南湾子分理处信贷档案的调阅制度 一、实行档案资料查询登记制度，相关人员需要查阅档案 资料时，应向档案管理人员借阅，并建立借阅登记簿，在登记 簿上签字。阅毕要及时归还。归还时信贷档案管理人员要认真 核对，核对无误后签收归档。如档案管理不规范、丢失、鼠咬， 要严肃追究相关人员的责任。 二