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xxxccxx村镇银行问责制度（暂行） 第一编 总则 第一章目的与原则 第一条为健全问责体系，规范问责行为，强化责任约束，保障和监督员工合规、尽职开展工作，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国劳动法》、《商业银行内部控制指引》、《中国银行业自律公约实施细则（试行）》、《中国银行业从业人员职业操守》和《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》等法律法规，以及《xxxccxx村镇银行股份有限公司章程》的规定，结合本行实际，制定本制度。 第二条本制度所称问责，系指各职能部门、分支机构及员工在经营或管理活动中违反法律、规则或准则的规定，或者未尽职履行岗位职责，按照本制度对其责任进行认定，并据此落实处罚、纠正措施的活动。 第三条当事人在问责过程中享有陈述权、申辩权，对处罚决定不服的，有权依照本制度申请复议。 第四条任何与责任事件存在利害关系，或者与责任人员存在关联关系的机构或人员，应当回避，不得参与办理问责事务。 第五条问责活动遵循以下原则： （一）“合规尽职免责，违规失职追责”原则。“谁违规，谁负责”、“谁失职，谁负责”；“只要合规、尽职，发生风险也要合理免责；只要违规、失职，没有风险也必须从严问责”。 （二）处罚与教育相结合原则。问责活动坚持处罚与教育相结合，引导员工合规履职、尽职从业。 （三）以事实为依据、以制度为准绳原则。问责的依据必须基于责任人的违规或失职行为，给予处罚的方式和程度应当以制度的规定为标准。 （四）问责制与责任制相结合原则。问责活动坚持以健全的岗位责任制为基础，以科学的内部管理制度为前提。 （五）公平、公开、公正原则。问责活动按规定的程序，公平、公正地对待责任人；对责任人给予责任处罚的具体标准、决定应当公布。 （六）一事不再罚原则。问责活动坚持一事不再罚原则，但同一责任事件已经绩效考核的，考核结果不得作为减轻或免除责任的理由。 （七）责罚相适应、兼顾效率原则。问责处罚应当与违规行为或失职行为的事实、性质、情节以及危害程度相当，做到责罚相适应，但也应兼顾问责工作的效率及问责管理资源的合理配置。 第二章问责体系 第六条本行实行以下问责架构体系： （一）简易程序 简易程序是指对事实清楚、证据充分，情节较轻且处罚程度较轻的问责事项，按照本制度第九章的规定，简化问责流程、提高问责工作效率的便捷程序。 凡符合简易程序适用标准的问责事件，原则上由各级条线管理部门按照本制度规定的简易程序追究责任。稽核审计部门在各类稽核审计活动中发现责任事件、需通过简易程序问责的，参照适用。 （二） 标准程序 标准程序是指对于事实或证据较复杂，情节较重或处罚程度较重的问责事项，按照本制度第八章的规定，通过严格、充分的程序进行调查核实、责任认定、决定处罚的普通问责程序。 凡符合标准程序适用标准的问责事件，原则上由问责管理部门受理后，按照本制度规定的标准程序追究责任。 第七条总行风险合规部是本行问责管理部门，按照本制度的相关规定开展问责工作。 第八条总行设问责委员会，由行领导担任主任委员，综合管理部、风险合规部等相关部门负责人及相关行领导任委员。 问责委员会中至少应当有一名工会代表，工会代表由同级工会组织选举或指派，与其他委员享有同等权利，履行委员职责。 第三章管理职责 第九条管理层的主要职责是： （一）制定问责政策、制度，核准本行有关责任处罚的细则或标准； （二）审议责任事件，研究重大责任事件的问责事宜； （三）研究决定问责委员会的机构设置和人员组成。 第十条问责委员会的主要职责是： （一）制定委员会工作制度和议事规则； （二）审议批准问责处罚细则，决定问责权限； （三） 评审、复议权限内问责事项，结合本制度第五条及相关分则之规定，审定被问责人责任，合理裁量，对被问责人作出处罚决定； （四）监督问责管理部门按照本制度开展问责工作。 第十一条问责管理部门的主要职责是： （一）组织拟订有关责任处罚的标准或细则，提交问责委员会审议； （二）按标准问责程序启动问责，移送调查部门、调查人调查核实；对问责材料进行审查，提出处理意见，提请问责委员会审议； （三） 按标准问责程序受理问责处罚复议申请，受理各类问责申诉，提请问责委员会审议； （四）向管理层、问责委员会报告本制度的执行情况。 第十二条综合管理部的主要职责是： （一）参与、配合问责管理部门开展问责工作； （二）落实问责处罚决定有关经济处罚、纪律处分、组织处理、劳动合同解除等处罚事项。 第十三条xcc村镇银行稽核团队的主要职责是： （一）监督本制度的实施； （二）参与问责工作，对工作中发现的符合简易问责程序适用标准的责任事件进行问责； （三）监督处罚决定的执行，对处罚决定的执行程度进行确认； （四）参与必要的问责调查核实工作，认定或复核相关责任； （五）就本制度施行过程中的问题提出意见