固有资金证券投资业务管理规定.docVIP

.word格式. . 专业.专注 . 固有资金证券投资业务管理规定 为了规范公司固有资金证券投资业务管理(以下称证券投资)，保证证券投资业务规范、有序、科学、合理地进行，有效控制投资风险，依据《中华人民共和国证券法》、《贷款公司管理办法》等法律法规，特制定本规定。 本规定所指的证券投资包括买卖依法公开发行并在符合法律规定的交易场所交易的股票、国债、企业债券、证券投资基金、股指期货及《贷款公司管理办法》允许投资的其他有价证券等。 第一条 组织领导 （一）机构设置 证券投资由自主投资决策委员会、风险控制委员会、证券投资决策组、投资研究部门、投资运营部、财务部、合规风控部、审计部共同完成，实行自主投资决策委员会领导下的分管总裁负责制。 （二）机构职能 自主投资决策委员会是决策机构，负责证券投资计划的审批、决定投资范围、投资限制、投资原则、投资目标、投资风险控制措施等。 风险控制委员会负责证券投资活动的风险评估、控制和监督，对投资决策委员会通过的决议提出风险控制建议，并有最终否决权。 证券投资决策组在自主投资决策委员会的授权下，具体负责证券投资操作管理与风险防范。 投资研究部门研究员负责宏观经济分析、行业分析、市场行情分析和投资品种的可行性分析，撰写《投资策略报告》、构建投资备选资产池。 投资运营部门证券投资经理根据《投资策略报告》、投资备选资产池，筛选投资品种、构建投资组合、拟定具体的《公司证券投资操作计划》，报自主投资决策组批准（分管总裁签字确认）后，具体负责证券买卖业务操作，并负责证券投资风险管理、业务统计分析和证券投资事务管理。 公司财务部负责证券投资资金账户管理、证券投资资金划拨、会计核算等业务。 合规风控部负责证券投资业务合规性审查、投资风险控制与评估。 审计部负责证券投资操作合法合规性审查、稽核及关键岗位人员离任审计。 第二条 证券投资的原则、目标与管理模式 （一）证券投资原则 1、合法合规原则 证券投资活动必须遵守国家法律法规及公司的有关规章制度。 2、审慎性原则 证券投资活动的核心是风险控制，证券投资研究、决策、操作和风险控制必须以风险可控为前提，制定预警线与止损线等风险防范措施，禁止盲目投资操作。 3、收益性与流动性兼顾原则 在保证投资安全的前提下，兼顾收益性与流动性。 （二）证券投资目标 在遵守国家法律法规和公司的有关规章制度的前提下，遵循价值型的投资理念，以规范、科学的投资活动，控制投资风险，保证投资的流动性和收益性，获取长期稳定的投资收益，实现公司利益的最大化。 （三）证券投资管理方式 集体决策、统一授权、独立操作、单独考核；资金账户与证券账户由不同部门、不同人员分别管理。 第三条 账户管理 （一）账户分类 本规定所指的账户包括用于证券投资的证券账户和资金账户，进行证券投资时，应该使用单独开设的专用证券账户和资金账户。 （二）账户管理 1、证券账户由投资运营部负责开立、登记并指定专人保管；开户时应当按照《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》要求办理相关手续。 2、证券账户开立后应立即办理指定交易。指定交易的办理或撤销由证券投资经理负责，其他任何人员不得擅自参与。 3、证券账户的交易密码由证券投资经理设定，并定期更换。 （三）资金账户管理 1、开立资金账户时，应当根据相关法律法规及其他制度的要求，由计划财务部在中国证监会批准的证券公司开设自主资金证券投资的专用资金账户，并到证券公司对应的银行开立资金户。 2、资金账户由计划财务部指定专人管理，设定资金账户的密码并定期更换。 注销账户时，账户管理人应及时到证券公司办理证券账户和资金账户的注销手续，并妥善保存账户的全部会计资料 第四条 投资决策与授权管理 （一）投资运营部通过分析、调研，拟定年度证券投资计划，制定投资方案，包括投资组合、投资比例、投资策略、资金需求计划、止损计划等，报自主投资决策委员会审批。 （二）自主投资决策委员会对投资运营部提出的证券投资计划和投资方案，以会议审批的形式审议、审批。 （三）自主投资决策委员会授权投资运营部门进行证券投资业务的管理，对证券投资活动实行“分级授权、设定止损”的管理模式。授权与止损原则上采取书面形式，授权书须经授权人签字方为有效。 （四）止损计划由投资运营部拟定，报自主投资决策委员会、风险控制委员会确定或者调整。一般情况下，止损点位定为投资成本的10%—30%。达到止损点位时，证券投资经理必须按止损计划的要求操作，不得擅自更改止损计划。 （五）公司证券投资具体操作计划由投资运营部证券投资经理根据研究部门提供的资产池，选择合适个股，具体拟定《公司证券投资操作计划》，并经公司证券投资决策组、分管总裁逐级审批确认。证券投资经理必须按照《公司证券投资