商业银行学第七章.pptVIP

第七章 商业银行国际业务 的经营管理 参考文献戴国强：《商业银行经营学》，第十章任远：《商业银行经营管理学》，第七章 国际业务的基本内容 外汇买卖业务（略） 国际结算业务（略） 外贸融资业务 国际贷款业务 离岸金融业务 第一节 国际贸易融资业务 《戴国强》P.286- 一、国际贸易融资概述 国际贸易融资：进出口企业的融资活动。 外贸融资的保障基础：大量的是外贸交易主体（国际商业信用）及其代理银行的资信水平和偿付能力，并非主要依靠融资企业（借款人）的资信以及现金流。 外贸融资的主要信用风险：进口商信用风险、进口商银行支付风险、出口商信用风险等。 外贸融资的客户：主要是、但不限于本行的开户企业。 二、银行外贸融资业务的种类 1、票据买入 《任远》P.222- 概念与实质：票据贴现，对出口商的短期融资 种类 托收结算方式下的商业承兑汇票的买入 信用证结算方式下的银行承兑汇票的买入 操作管理重点 保留追索权 对出口商资信与实力调查 强调贸易的真实性与合法性 一般6个月，最长不超过1年 2、进出口押汇 《戴国强》P.286 概念与实质：以进出口单据为抵押的短期外贸融资 进口押汇：对进口商的短期融资 出口押汇：对出口商的短期融资 3、打包贷款（短期贸易融资） 《戴国强》P.287 概念：以信用证为抵押、对出口商发放的有用途限制的短期贸易融资 实质：无抵押的信用贷款 4、出口信贷进出口信贷 《戴国强》P.289 买方信贷 卖方信贷 进口信贷：代理出口国银行间接向进口商提供的买方信贷 5、福费廷（Forfeiting，票据包买） 概念 特点：中期融资：无追索权；银行承担多种风险 6、保理（Factring,保付代理）：承购应收帐款业务 特点：无追索权；服务内容更广泛。《戴国强》P.288、P.289 三、银行外贸融资业务的管理（略） 第二节 国际贷款业务 一、国际贷款与银行国际贷款（略）《任远》P.227- 二、银行国际贷款的发放形式 单一制放款：双边放款 参与制放款：联合贷款 辛迪加放款：银团贷款 辛迪加放款与参与制放款的区别 三、银行国际贷款的种类（略） 企业（跨国公司）贷款：概念，种类及其目的，形式 商业银行贷款：目的，期限，形式 政府贷款：概念，目的，管理的特殊性 第三节 离岸金融业务 一、离岸金融业务 《戴国强》P.300 离岸金融市场：即境外金融市场，是一种非居民之间进行的欧洲货币资金融通和资产交易的国际金融市场。 欧洲货币，泛指在发行国境外使用的自由兑换货币。 离岸金融业务：在离岸金融市场上的向非居民办理的融资业务。 与传统国际金融业务的不同特点：①~③ 二、银行离岸金融业务的种类 1、内外混合型：含义，特征，伦敦与香港 2、内外分离型：含义，特征，纽约、新加坡和东京 3、避税港型：含义，加勒比海以及中东等地 三、银行离岸金融业务的形式 存款形式：通知存款、定期存款、CDs、发行欧洲债券等 贷款形式：同业拆放、中长期贷款（采用银团贷款方式）、创新型贷款等 创新形式：表外业务形式。 * *