移动保全宣导(外勤版).ppt

分公司营运部 2017年3月 移动保全宣导 分公司营运部 2017.4 移动保全宣导(外勤版) 保险行业竞争如此激烈 各类产品大同小异 客户为什么要选择你？ 拼的就是服务 服务做得好，一定能让你赢得客户信赖 保险营销还不是信手拈来 如何才能做好客户服务？ 就要第一时间为客户排忧解难 打客服电话？忙、忙、忙~ 去柜面排队？等、等、等~ 我要查保单信息 我要变更受益人 莫急莫急，移动保全解你心意，让你随心所欲~ 我要变更受益人 APP 微信 神太 贷款、给付、电子信函 客户认证、客户信息变更、续期缴费方式变更、复效、变更受益人、续保标识变更、合并客户、变更签名、函件订阅、分红报告、生存退保等。 移 动 端 渠道 APP APP APD神太 神太 神太 微信 网站 支付宝 联系方式、贷款、客户认证、复效等 手机神太 贷款、投保情况查询 贷款、给付、客户认证、电子信函、保单信息查询、投保情况查询、缴费账号变更 给付、客户认证、客户信息变更 01 02 03 04 05 移动保全使用攻略 新增项目和控制规则 操作注意事项 . 实例演示 通关练习 移动保全攻略 受理权限 项目 GPS对应项目 业务员星级 支持方式 是否需认证 直接处理 保全受理 客户信息变更 联系方式（电话、手机、邮箱、地址等） 全部 是 是 否 资料变更（出生日期、性别、证件类型、证件号码、职业等） 客户认证 全部 　 是 否 身故受益人变更 全部 　 是 否 给付 全部（部分业务四星、五星业务员可直接处理） 是 是 是 续期给付信息变更 全部 是 是 是 红利领取方式变更 全部 是 　 否 垫交标识变更 全部 是 　 否 自动续保标识变更 全部 是 　 否 贷款/续贷 二星及以上星级 是 　 是 续期交费方式变更 全部 是 　 否 复效 全部 是 　 否 还款 贷款还款 全部 是 　 否 垫交还款 全部 是 　 否 01 03 04 05 移动保全使用攻略 新增项目和控制规则 操作注意事项 . 实例演示 通关练习 02 收款 付款 变更 查询 上线项目 贷款、续贷 给付、退保 复效、还款 垫交还款 保单信息、给付信息、红利账户、交费信息 条款查询。。。。。 联系方式、客户认证、交费方式、身故受益人、签名变更。。。。。 37项保全项目 新增项目—合并客户 录单提示身份证号重复 去柜面修改，既麻烦又费时。 怎么办？ 身份证号、姓名、职业一致的，允许合并。 身份证号不一致，但两个合并的身份证符合升位关系，且姓名、职业一致，也允许合并客户，须保留18位身份证号。 移动保全当场就能变！ 新增项目—变更签名 录单不是本人签字 急需变更签名 怎么办？ 变更签名分为签名风格变更和补签名，其中补签名需要将风险警示语内容填满方可提交 移动保全轻松搞定！ 常见类型 复效 01 变更受益人 02 ♣ 投、被保险人为同一人； ♣ 投被保险人为法定监护关系，且被保险人申请时未满18周岁的保单。 申请资格人须为被保险人本人。 ★ 被保险人未成年:投保人为被保险人的监护人时可由投保人申请； ★ 被保险人已经成年：不允许投保人申请。 作业控制规则 02 03 04 05 移动保全使用攻略 新增项目和控制规则 操作注意事项 . 实例演示 通关练习 拍照要点 拍摄照片时，一定要对焦好，并在光线较好的情况下拍摄，确保上传的身份证上各要素都清晰可辨。 01 02 客户电子签名时务必提醒客户关注界面左上角相框，拍到客户头像才能审核通过，不能只拍头顶或者天花板。 进行客户手持身份证拍照时，需提醒客户将身份证放到离摄像头靠前位置，确保身份证上信息与客户本人均拍摄清楚。 03 案例展示——翻拍照片 1、拍照头像使用的是翻拍的照片，不是现场本人拍照，翻拍手机上的照片或身份证上的照片。 × √ 2、拍照头像不完整或不清晰 × √ × 案例展示——照片不清晰、不完整 3、人证合照不合规，看不清身份证上的头像和身份证号，需提醒客户要将身份证放于离摄像头靠前位置， 拍照时要对焦到身份证上。 × √ 案例展示——人证合照不合规 × 4、拍照证件不完整，变更涉及被保险人户口页有效期限的，须拍出户口页右下角的登记日期。 案例展示——证件不完整 × √ 电子签名： 申请人本人签名、签名齐全、签名清晰可辨 01 02 证件有效期限录入： 户口页开始日期是登记日期，截止日期是 9999/99/99 03 红利领取： 2011.4.1前生效的红福宝、红福多保单不得中途领取累积红利 04 续期给付长期授权：累计生息的生存金和祝福金不允许操作长期授权 . 其 它 关 注 点 01 02 03 04 05 移动保全使用攻略 新增项目和控制规则 操作注意事项 . 实例演示 通关练习 客户认证操作界面 办理业务前首先