《资金管理系统功能需求》.docVIP

资金管理系统功能需求 资金管理系统功能需求 资金管理系统功能需求 2015年11月  目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 1 资金项目背景 3 2 资金管理系统项目总体功能说明 3 2.1 建设目标 4 2.2 功能范围 4 3 资金管理项目功能需求 7 3.1 账户管理功能需求描述 7 3.2 资金收付功能需求描述 9 3.3 票据管理功能需求描述 14 3.4 现金管理功能需求描述 16 3.5 资金计划功能需求描述 16 3.6 资金调拨功能需求描述 18 3.7 银企对账功能需求描述 22 3.8 系统管理功能需求描述 24 3.9 预警监控功能需求描述 26 3.10 电子台账功能需求描述 27 3.11 报表支持功能需求描述 27 4 系统集成与接口 28 4.1 数据同步类接口 28 4.2 银企直联及第三方支付接口 28 4.3 支付结算接口 29 4.4 账务处理接口 30 5 资金管理系统技术要求 30 5.1 总体技术要求 30  资金项目背景 随着保险企业对精细化管理，风险管控的要求与日俱增，以及客户对理赔速度和理赔质量等服务质量的要求越来越高，保险公司加快了数据集中速度、数据整合力度等方面的建设步伐，对保险公司财务、业务数据实行集中式管理，并实现总部对各分支机构数据的实时对接。数据大集中是提升保险企业市场竞争力的重要手段，也成为了保险业突破信息化发展瓶颈的关键。 早在2003年，各大保险公司就开始纷纷进行数据大集中(Data Center Concentration，简称DCC)的工作。这样一个数据大集中的过程，正可谓是海纳百川的流程。数据集中犹如百川到东海，集聚了更多的能量。在后数据集中时代，要体现保险信息化的核心价值，这些数据的储备就是价值源所在。目前主要保险公司的数据集中工作基本都已经完成，而接下来，数据如何进行有效地挖掘和利用，是体现数据集中价值的关键，也必然带动保险行业信息化建设的新潮涌动。 此外，当前外资保险公司的纷纷进入及产生的竞争，也迫切要求我国保险公司提高保险资金的使用效率和投资收益，从而能够降低保费、减轻保户负担、提高自身应付风险和承保的能力，进而提高竞争力。“后数据大集中时代”的到来，要做的是进一步利用数据，充分挖掘集中数据的最大价值，为保险业的资金集中管理打开崭新的篇章。 资金管理系统项目总体功能说明 资金管理系统通过企业与银行系统之间的直联，实现账户管理、资金集中收付结算、票据管理、资金计划管理、资金上划下拨和银企自动对账等功能。从而实现资金的集中管控，提升资金支付效率，降低资金管理风险。 建设目标 对于资金管理项目的建设，希望实现以下建设目标： 实现资金集中支付，提升财务效率：通过资金管理系统的应用，实现对公司总分公司资金的统一监控和调度，在统一的平台中管理跨银行跨地域资金，并实现在总部的集中资金支付管理，从而提升财务在资金管理工作上的业务效率。 实现资金统一调拨，降低提高资金收益：借助资金管理系统， 在实现了资金集中和统一调配后，降低银行利息支出，更好的利用现有银行账户的沉淀资金，从而充分挖掘资金存量的潜在收益。 实现账户的一体化管理，有效控制资金风险：借助资金管理系统， 对银行账户进行一体化的流程管理，能够实时监控资金账户变动状况。此外，基于对于分支机构的资金头寸的有效管理能够有效的控制资金风险。 实现资金计划管理，有效管理资金的使用：借助资金管理系统，对公司资金的使用进行合理有效的控制，并且对控制结果进行分析和考核，以逐步提高公司对资金使用的控制能力。 实现银企自动化对账：借助资金系统，对流转在企业各系统间的结算数据进行有效关联，并最大化的实现银企自动对账及出具正确的余额调节表。使公司内结算和财务核算全线贯通，有效提高财务的工作效率。 实现非转账类结算的有效管理：借助资金系统，对非转账类的结算如现金、票据等进行合理有效的管理，对此此类无法集中到总部处理非转账类业务，加强结算过程的总部监控。 收款自动核销：借助资金系统建立的直连渠道，实现收款核销自动化，提高收款核销效率，减少财务人员工作量，规避人为风险。 拓宽收款渠道：新增客户第三方支付（若干）和微信支付，支持实时返回收款结果。 功能范围 资金管理系统应涵盖账户管理、资金收付、票据管理、现金管理、资金计划、资金申请、资金上划下拨和资金到账确认、银企对账等功能，具体描述如下： 业务功能 范围划分 账户管理 对全公司范围内的账户的基本信息及其全生命周期的流程化管理，并将资金系统内的账户信息同步到企业内其他系统。 基于银企直联，查询所有可直联银行账户的银