合规经营廉政教育最终版.pptxVIP

主要内容;主要内容;合规经营 内涵发展; 第二条 本指引所称的合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 第三条 保险公司应当按照本指引的要求，建立健全合规管理制度，完善合规管理组织架构，明确合规管理责任，构建合规管理体系，有效识别并积极主动防范化解合规风险，确保公司稳健运营。 ——中国保监会下发的《保险公司合规管理指引》〔2007〕91号 第二条 本准则所称内部控制，是指保险公司各层级的机构和人员，依据各自的职责，采取适当措施，合理防范和有效控制经营管理中的各种风险，防止公司经营偏离发展战略和经营目标的机制和过程。 第五条 保险公司内部控制体系包括以下三个组成部分：（一）内部控制基础。包括公司治理、组织架构、人力资源、信息系统和企业文化等。（二）内部控制程序。包括识别评估风险、设计实施控制措施等。（三）内部控制保证。包括信息沟通、内控管理、内部审计应急机制和风险问责等。 ——中国保监会下发的《保险公司内部控制基本准则》〔2010〕69号 ; 第三条 本指引所称的保险公司内部审计是指保险公司内部机构或者人员，通过系统化、规范化的方法，对其内部控制的健全性和有效性、业务财务信息的真实性和完整性、经营活动的效率和效果以及经营管理人员任期内的经济责任等开展的检查、评价和咨询等活动，以促进保险公司实现经营目标。 第四条 保险公司应当健全内部审计体系，认真开展内部审计工作，及时发现问题，有效防范经营风险，促进公司的稳健发展。 ——中国保监会下发的《保险公司内部审计指引（试行）》〔2007〕26号 ;第四条 本指导意见所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的保险机构从业人员，包括直接责任人和间接责任人。 直接责任人，指对保险案件负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，即决策、组织、策划、实施或参与实施违法犯罪行为，???部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违法犯罪行为的保险机构从业人员，以及其他不履行或不正确履行职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违法违规人员。 间接责任人，指在职责范围内，不履行或不正确履行职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接作用的保险机构从业人员，包括经营管理责任人和其他间接责任人。 前款所称经营管理责任人是指对发案机构具有经营管理责任的保险机构高级管理人员和部门负责人。前款所称其他间接责任人是指在其职责范围内，因故意、过失或不尽职尽责，对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责，对造成案件风险或者不良后果负间接责任的董事、监事，以及合规负责人等其他高级管理人员和部门负责人。;第八条 保险机构案件责任追究方式包括：纪律处分、组织处理和经济处分。 纪律处分由轻到重依次包括：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除。 组织处理包括：调离、停职、引答辞职、责令辞职、免职等。 经济处分包括：扣减薪酬等。 上述案件责任追究方式可以单处或并处。 ——中国保监会下发的《保险公司案件责任追求指导意见》〔2010〕12号 ; 为规范公司治理，建立自我检视、自我完善的风险管理机制，监督、指导、推动公司业务增长和管理活动，按照合法合规、安全稳健、审慎经营、有效控制的原则进行，进一步倡导培育良好的合规文化，依据保监会下发的各项规范，我司特制定了以下管理办法。;合规经营 内涵发展; 第二条 本办法所称的“合规”是指公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则。 第六条 合规与公司内部的每一位员工相关，是公司经营活动的组成部分。公司应努力培育全体员工和营销员的合规意识，进行合规培训，在开展业务时坚持高标准，并严格遵循法律的规定和精神。 ——《合众人寿保险股份有限公司合规管理办法》（2011年修订） 第二条 寿险公司内部控制是由寿险公司的董事会、经理层和全体员工共同建立并实施的，为实现公司经营管理目标、保证财务报告真实可靠、确保公司依法合规经营而提供合理保证的过程和机制。 第五条 寿险公司内部控制评价的目标主要包括：促进寿险公司严格遵守国家法律