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投保规则及投保书填写营销训导 自强以不息 厚德以载物 向西点学习 为人民服务讲师介绍照片通过课程的讲授及操作，使学员对投保规则有基本的了解，并能够独立完成对投保单的填写。1.投保规则2.投保单填写规范3.投保单填写练习4.投保所需资料5.新契约投保流程图投保规则（1）投保人、保险利益、受益人、投保人?? 年满18周岁，具有完全民事行为能力的人 16-17岁以自己的劳动收入为主要生活来源的人 保险利益 投保人与被保险人之间应具有可保利益（本人；配偶、子女、父母；有抚养、 赡养或者抚养关系的家庭其他成员，近亲属；与投保人有劳动关系的劳动者） 受益人 由被保险人或者投保人指定，投保人指定受益人时须经被保险人同意。被保 险人为非完全民事行为能力人的，由其监护人指定受益人。 ?? 1.投保规则2.投保单填写规范3.投保单填写练习4.投保所需资料5.新契约投保流程图投保单填写规范（1）一般填写规定 ×繁体字 √简体字 ×字迹潦草 √工整清晰 ×反复涂改 √书写整洁 ×圆珠笔、色笔 √蓝、黑色墨水笔投保单填写规范（2）投保单的组成 √基本资料（被保险人、投保人、身故受益人） √投保内容 √可保资料告知 √其他特别要求及说明 √投保人、被保险人声明及签名 √代理人报告书投保单填写规范（3）投保单填写说明——基本资料 √姓名、性别、户籍、生日、年龄均以身份证为准，如为外籍 人士，需填写具体国籍； √如实填写身高、体重 √如实填写工作单位、职务及职位 √详细列明联系电话和邮寄地址 √被保险人与投保人关系为其他时必须具体说明 √当受益人是两人以上时，必须列出、受益份额或受益顺序投保单填写规范（3）投保单填写说明——投保内容 √如果投保的主险或附险有基本、可选，应在相应位置打“√” √应选择交费频次、首期、续期交费方式及是否自动垫交保费 √必须是银行转账的缴费方式，账户所有人必须与投保人必须 为同一人 √保费需要四舍五入到元 √养老险应选择领取年龄和方式投保单填写规范（3）投保单填写说明——其他部分 √如保险条款中涉及对投保人承担保险责任事项，投保人栏必 须填写 √如健康告知选择“是”时，必须在“说明栏”中详细说明， 部分项目具有A、B两项应分别说明 √在需要客户签名的地方应请客户亲自签名，严禁代签名 √业务员应在“业务员声明”栏签名并留下联系电话投保单填写规范（4）投保单填写提示1.投保规则2.投保单填写规范3.投保单填写练习4.投保所需资料5.新契约投保流程图现场演练内容：投保单填写时间：10分钟要点：以自己为投、被险保人，填写一份富贵全能 产品的投保单，受益人：法定注意事项高额件注意；累计风险保额超过50万不得预收保费及转帐授权书填写高额件业务人员报告书填写财务状况问卷保费合计问题； 全部为四舍五入重签投保单情形：交单日距离投保单签署日期超过3个工作日；投保单重要项目缺漏、涂改；投保单修改超过3处；注意1.投保规则2.投保单填写规范3.投保单填写练习4.投保所需资料5.新契约投保流程图投保所需资料—基本资料投保单人身保险投保提示书银行转账授权书投保人、被保险人有效身份证明资料银行卡或存折复印件投保所需资料—增加资料产品说明书和建议书（购买分红险和万能险时）受益人身份证复印件（期缴保费或趸缴保费20万元以上时）医疗特约（购买医疗险时）其他相关资料（如病史问卷、外籍人士问卷、常驻外地人员文件等）1.投保规则2.投保单填写规范3.投保单填写练习4.投保所需资料5.新契约投保流程图新契约投保流程 核保照会（问题件）通知业务伙伴总、分公司处理递交投保资料业务伙伴打印保单及回执回执交回公司(注意时效性)1.投保规则2.投保单填写规范3.投保单填写练习4.投保所需资料5.新契约投保流程图***********************