上海黄金交易所递延交易资金清算暂行管理办法细则.docxVIP

深圳招金黄金营销有限公司 资金清算管理办法 第一章?总?则 第一条?为规范深圳市招金黄金营销有限公司（以下简称招金黄金）现货交 易的资金清算行为，保护交易当事人的合法权益和社会公众利益，防范和化解 市场风险，根据深圳市招金黄金营销有限公司黄金交易管理办法制定本办法。 第二条?资金清算是指根据交易结果和招金黄金的有关规定对客户交易保证 金、盈亏、手续费、交收货款及其它有关款项进行计算、划拨的行为。 第三条?招金黄金对全额交易采取买方在交易前将全额资金存入招金黄金指 定账户，卖方将需售出的实物全部存放在招金黄金指定仓库的方式进行交易。 招金黄金实行每日无负债制度和风险准备金制度。 第四条?本办法适用于招金黄金内的一切资金清算活动，招金黄金和客户必 须遵守本办法。 第二章 清算流程 第五条?每笔交易成交后，招金黄金将资金从买入客户资金账户上扣除，将 资金划入卖出客户的资金账户。 第六条?客户须在招金黄金指定的银行分别开立专用账户进行资金清算。 第三章　清算机构 第七条?招金黄金清算部作为具体办理资金清算的业务部门，负责交易资金 的统一清算、交易资金管理及防范清算风险。 第八条?清算机构的主要职责: （一）控制清算风险； （二）编制客户的资金清算表； （三）负责管理客户交易资金； （四）解决客户交易资金延误纠纷； （五）办理资金清算业务等。 第九条?所有在招金黄金交易系统中成交的合约必须通过清算机构进行统一 1 清算。 第十条?招金黄金有权检查客户涉及交易的清算资料、财务报表及相关的凭 证和账册。 第十一条?客户应妥善保管清算资料、财务报表及相关凭证、账册，以备查 询和核实。 第十二条?清算机构及其工作人员应当保守招金黄金和客户的商业秘密。 第四章 清算银行 第十三条?清算银行是指招金黄金指定的、协助招金黄金办理交易资金清算 业务的商业银行。 第十四条?清算银行须符合以下条件: （一）是全国性的商业银行； （二）资金雄厚； （三）信誉良好； （四）在全国各主要城市设有分支机构和营业网点； （五）拥有先进、快速的同城和异地资金划拨网络； （六）具有资金管理制度； （七）拥有懂得资金清算知识、电子商务知识、风险防范意识强的专业技 术人员； （八）招金黄金认为必须具备的其他条件。 符合以上条件，并经招金黄金同意成为清算银行后，清算银行应与招金黄 金签订清算协议，明确双方的权利和义务，以规范相关业务手续。 第十五条?清算银行的权利: （一）招金黄金和客户分别在清算银行开设专用清算账户和专用资金账户； （二）吸收客户的交易存款； （三）了解被清算客户在招金黄金的资信情况。 第十六条?清算银行的义务： （一）向招金黄金提供客户专用资金账户的资金情况； （二）根据招金黄金提供的电子数据优先划转客户的资金和及时将客户的 资金转入招金黄金的专用账户； 2 （三）协助招金黄金核查客户资金的来源和去向； （四）向招金黄金及时通报客户在资金清算方面的不良行为； （五）在招金黄金出现重大风险时协助招金黄金化解风险； （六）保护招金黄金和客户的商业秘密。 第五章　日常清算 第十七条?招金黄金在各清算银行开设一个专用的清算账户，用于和客户进 行资金及相关款项的清算。 第十八条?招金黄金与客户之间资金的往来清算通过招金黄金专用清算账户 和客户专用资金账户办理。 第十九条?对客户存入招金黄金专用清算账户的资金实行分账户管理，为每 一客户设立明细账户，按日序时登记核算每一客户资金转入和转出、盈亏、交 易保证金、手续费等。 第二十条?客户需更换专用资金账户，需向清算部提出书面申请，并填妥相 关资料，经批准后方可更改。 第二十一条?招金黄金根据客户当日成交数量按规定的标准计收交易手续费 和其他费用。 第二十二条?当日交易结束后，?招金黄金对每一客户的本期余额、交易手 续费、出入资金、实物库存(持仓)等进行清算。清算完成后，客户可通过客户 服务系统获得相关的清算数据。 第二十三条?本期余额及本期库存(持仓)计算公式如下： 本期余额=上期余额+(当日卖出成交价×当日卖出量)-(当日买入成交价× 当日买入量)+当日存入资金-当日取出资金； 本期库存=上期库存+当日买入-当日卖出+当日存入实物-当日取出实物。 第二十四条?遇特殊情况造成招金黄金不能按时提供清算数据，?招金黄金 将另行通知提供清算数据的时间。 第二十五条?客户每天应及时取得招金黄金提供的清算数据，做好核对工作， 并将之妥善保存，保存时间不少于五年，但对有关交易有争议的，应当保存至 该争议消除时为止。 第二十六条 客户如对清算数据有异议，应在第二天开市前?30?分钟以书面 形式通知招金黄金清算部。遇特殊情况，客户可在第二天开市后?2?小时内以书 3 面形式通知交易所清算部。如在规定时间内客户没有对清算数据提出异议，则