上传大额和可以交易.pptxVIP

大额交易和可疑交易报告管理办法;第二节 大额可疑交易监督管理;第三节 大额可疑交易保密规定;第四节 大额可疑交易报送标准;大额转账交易 （一）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。 （二）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 （三）交易一方为自然人,单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 ;4.2大额可疑交易报送标准注意点;4.3可以不报告的大额交易;（二）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。 （三）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。 （四）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。 （五）金融机构内部调拨资金。 （六）农村合作金融机构发起的税收、错账冲正、利息支付。 （七）中国人民银行确定的其他情形。 ;4.4 可疑交易;4、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。（ “长期”系指1年以上。“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。） 5.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金