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PAGE PAGE 1 四支开放式基金汇总季度客户分析报告 1、客户结构分析 客户结构统计表 份额单位：万份 客户类型 户数（户） 占比 份额余额 占比 户均持有份额 机构 201 0.02% 46,500.26 2.18% 231.34 个人 837,673 99.98% 2,089,597.94 97.82% 2.49 合计 837,874 100.00% 2,136,098.20 100.00% 2.55 截止日期：2007.12.31 数据来源：国投瑞银TA系统 在四支基金总的客户结构中，个人客户持有超过97%的基金份额，占了绝大部分，户均持有2.49万份，较上季度末户均持有2.56万份有所减少，所以个人客户应为我公司重点维护的对象；机构客户持有了2.18%的基金份额，比上季度末的份额占比1.95%有所增加，户均持有份额较大，超过230万份。 2、渠道保有余额情况分析 单位：万份 单位：万份 1 工商银行 1,267,865.11 59.35% 2 中国光大银行 428,040.12 20.04% 3 邮政储蓄 167,278.95 7.83% 4 国投瑞银直销 56,156.87 2.63% 5 其他 216,757.15 10.15% 合计 2,136,098.20 100.00% 截止日期：2007.12.31 数据来源：国投瑞银TA系统 在国投瑞银四支基金的销售机构中，中国工商银行所占份额余额比例最大，接近60%，其次为中国光大银行，超过20%，第三位是邮政储蓄银行，销售份额占比为7.83%。以上三个销售机构合计占基金份额接近90%。与上季度相比，各代销渠道保有余额的排名没有太大变化。 机构客户渠道分布表 销售机构 份额余额（万份） 占比 户数（户） 占比 中国光大银行 10,494.33 22.57% 94 46.77% 国投瑞银直销 31,369.04 67.46% 44 21.89% 工商银行 2,144.36 4.61% 37 18.41% 华夏银行 927.43 1.99% 20 9.95% 其他 1,565.10 3.37% 6 2.98% 合计 46,500.26 100.00% 201 100.00% 截止日期：2007.12.31 数据来源：国投瑞银TA系统 机构投资者虽然户数少，但是户均持有份额很高。在机构投资者中，国投瑞银直销渠道的份额最多，接近70%，排名第二的是中国光大银行，份额占总份额超过20%。 所以，就机构客户而言，中国光大银行、国投瑞银深圳直销以及工商银行是今后渠道维护的重点。 单位：万份3、现有客户区域分布 单位：万份 1 北京 958,780.13 44.88% 2 上海 567,633.51 26.57% 3 山西 154,961.20 7.25% 4 陕西 166,173.40 7.78% 5 其他 288,549.96 13.52% 合计 2,136,098.20 100.00% 截止日期：2007.12.31 数据来源：国投瑞银TA系统 四支基金客户分布的省市前四位分别是北京、上海、山西和陕西，这四个省市的客户持有了超过80％的基金份额，将成为以后本公司旗下基金宣传、举办相关活动的首选地点。 4、客户持有份额情况统计 截止日期：2007.12.31 数据来源：国投瑞银TA系统 国投瑞银的基金客户持有份额最集中的区间为1-5万和10-50万，以及5－10万的客户，这三个区间的客户所持份额分别占了总份额的38.68%,21.49%和17.24%。 这三个区间的总额超过了总份额的四分之三。其中1万-5万以及10万-50万的客户持有的份额超过总额的60%。 本季度持有份额区间与上季度基本相同，没有太大的变化。 5、个人客户年龄结构分析 截止日期：2007.12.31 数据来源：国投瑞银TA系统 可以看出，国投瑞银客户突出集中于41-50岁这一年龄段，其次是31-40岁的年龄段。即基金的持有者主要是中年人。31-50岁的客户群持有超过一半的份额。因而，在今后的工作中，可根据中年人的偏好有针对性的进行宣传和营销活动。 同时，老年人也是个不可忽视的群体，51岁以上的客户也占有较大的比例。所以在客户服务、营销宣传等方面，针对老年人的接受特点进行规划也是必要的。 年龄与户均持有份额汇总分析表 份额单位：万份 年龄 份额余额 户数（户） 户均持有份额 20岁以下 10,931.38 4,813 2.27 21-30岁 175,345.03 127,004 1.38 31-40岁 535,148.90 252,347