银行 理财经理岗位职责.docxVIP

银行 理财经理岗位职责 为进一步推进全行战略转型，提升个人业务整体营销能力，建立外部以客户经理营销拓展，内部以理财经理、大堂经理维护挖掘，前台以柜面服务交叉营销为支撑的客户服务体系。主要如下： 根据个人客户分层服务要求，负责中高端客户的联系与维护、拓展与营销，为客户提供理财咨询、编制理财规划、配置理财服务、发掘潜在客户需求、提供金融与非金融服务、实施精准营销，实现网点服务及营销目标，持续提升客户满意度、忠诚度、贡献度。 （一）服务职责 1、对购买理财产品的客户进行风险承受能力测试和理财产品合适度检测，充分履行风险揭示与告知义务。 2、专业解答客户疑问，提供个人客户经理服务和综合理财服务，提升客户价值。 3、密切跟踪研究国内外金融市场动态、政策动态、同业产品动态，及时为网点其他工作人员提供营销建议和指导。 4、做好贵宾区、理财区域内的现场管理工作，保持贵宾区环境的整洁、温馨和有序。 （二）营销职责 1、为前来理财咨询的贵宾客户或潜在贵宾客户提供全面的理财咨询服务，在客户关系维护的过程中，通过了解客户需求，有针对性地向客户营销本行的个人金融产品和服务。 2、按照网点转型工作要求进行客户维护工作； 3、收集同业竞争对手营销策略、产品研发，业务流程信息，为本行针对性制定营销方案提供依据。 4、经常性地与所管理客户进行沟通和联络，不定期约见或拜访客户，实行客户关怀，了解所管理客户的需求，关注客户交易动态和需求动态，及时与客户沟通，提供建议和解决方案，维护和提升客户关系，推动客户升级。每位理财经理维护的客户数不得超过500人。 5、做好相关产品销售后的电话回访和客户资料录入、建档和维护工作，建立客户关系，努力将其发展成为本行的个人优质客户。 6、积极主动开展社区金融服务，邀请、组织客户参加银行相关活动，为中高端客户提供金融与非金融增值服务。 7、帮助客户制定理财计划，根据客户的家庭和资产情况，为客户制定个性化的理财计划，建立长期稳定的伙伴关系。 8、完成相关产品的交易操作，提供产品售后服务。 8、协助本营业网点完成个人银行产品销售任务，促使其产品销售业绩达到预定目标。 （三）其它工作 完成领导安排的临时性工作。