银行授信业务IT操作系统实施细则模版.docVIP

银行授信业务IT操作系统实施细则 （年2月修订） 总则 为加强授信业务IT操作系统的管理，防范授信操作风险，明确岗位责任，完善内控机制，保证授信业务处理及其账务核算安全有序进行，结合我行实际，特制定本实施细则。 授信业务IT操作系统是利用计算机技术对授信业务进行集中管理、账务处理和风险监控，实现资源共享、运用高效的操作系统，包含银行信贷管理系统（以下简称“对公系统”）、银行个人贷款管理系统（以下简称“个贷系统”）、银行小企业信贷系统（以下简称“微贷系统”）、银行核心账务处理系统（以下简称“综合业务系统”）。 授信业务IT操作系统实行“统一管理、分级负责、相互制约、专人维护、强化监督”的管理原