保险培训资料：理财顾问所扮演的角色.pptx

RFC 课程理财顾问所扮演的角色宝巨资产管理股份有限公司 讲师介绍 台湾淡江大学数学系数统组 学士 台湾清华大学统计研究所 财经组 硕士 Jack 基金理财电子报 主编 Mondial-Taiwan 独立财务顾问 Mondial-Taiwan 营业处经理 宝巨财产规划事务所 财务顾问 宝巨资产管理公司 总经理 台湾金融研训院 投资规划课程讲师保险业务员 v.s. 理财顾问保险业务员 v.s. 理财顾问角色扮演保险业务客户的家庭理财顾问服务内容保险相关业务依据客户需求协助客户规划与安排理财服务工具面保险保险、共同基金、 股票、 债券、 衍生性商品、 ……销售型态商品营销需求导向、 依客户需求规划适当理财工具站在立场自己或公司客户立场理财顾问的角色扮演理财顾问的任务 整理客户财务资料 协助客户订定理财目标 评估客户理财属性 量身规划理财方案 建议适当理财工具 协助执行并追踪成效 定期检适时做必要调整理财顾问工作的执行步骤 初步面谈，沟通观念，并建立信任 搜集资料，做重点诊断 细部面谈，拟定目标 取得细部财务资料 分析讨论，评估各执行方案 完成理财规划建议书 再次讨论与修正 协助执行，追踪成效理财规划的意义一. 做好一生的收支管理二. 过更好的生活三. 回馈社会/做好资产移转的准备一生的收支情形你确定一辈子的收支能平衡吗?理财的三个篮子保障退休梦想四种典型的理财型态先牺牲后享受的蚂蚁族注