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个人理财冲刺预测四 一、单项选择题 1、（ ）是个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对象。 A、个人客户 B、商业银行 C、非银行金融机构 D、监管机构 正确答案：A 解析：个人客户是个人理财业务的需求方，也是金融机构如商业银行个人理财业务的服务对 象。参见教材P3。 2、个人理财业务的供给方是（ ）。 A、个人客户 B、商业银行 C、非银行金融机构 D、监管机构 正确答案：B 解析：商业银行是个人理财业务的供给方，是个人理财服务的提供商之一。参见教材P3。 3、（ ）是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化 服务。 A、理财业务（服务） B、理财顾问服务 C、综合理财服务 D、财富管理业务（服务） 正确答案：B 解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推 介等专业化服务。参见教材P4。 4、对理财顾问服务的理解不恰当的一项是（ ）。 A、在了解客户的财务状况之后，所给出的投资建议会更适合客户个人的情况 B、它有别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询 活动 C、为了保证银行的利益，在推介投资产品时只推介所在银行的产品 D、客户可自行管理和运用资金，并承担所产生的风险 正确答案：C 解析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推 介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品 等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供 的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。参见教 材P4。 5、（ ）是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照 与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理 的业务活动 。 A、私人银行业务（服务） B、理财顾问服务 C、综合理财服务 D、财富管理业务（服务） 正确答案：C 解析：本题考查综合理财服务的概念。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服 务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资 产管理 的业务活动。参见教材P4。 6、（ ）是专门面向高端客户进行的一项业务，为高资产净值的客户提供个人财产投资与管 理等综合性服务。 A、理财业务 B、财富管理业务 C、私人银行业务 D、咨询业务 正确答案：C 解析：本题考查私人银行的概念。私人银行业务是专门面向高端客户进行的一项业务，为高 资产净值的客户提供个人财产投资与管理等综合性服务。参见教材P6。 7、下列不属于私人银行业务的特征的是（ ）。 A、准入门槛高 B、综合化服务 C、重视客户关系 D、业务单一 正确答案：D 解析：私人银行业务的特征：准入门槛高、综合化服务、重视客户关系。参见教材P6。 8、国外个人理财业务的萌芽时期是在（ ）。 A、20 世纪30 年代到60 年代 B、20 世纪60 年代到80 年代 C、20 世纪70 年代 D、20 世纪90 年代 正确答案：A 解析：国外个人理财业务的萌芽时期是在20 世纪30 年代到60 年代。参见教材P8。 9、个人理财业务最早兴起于（ ）。 A、英国 B、法国 C、美国 D、日本 正确答案：C 解析：个人理财业务最早在美国兴起，并首先在美国发展成熟。参见教材P7。 10、个人理财业务的基础是（ ）。 A、委托—代理关系 B、债权—债务关系 C、所有权关系 D、独立关系 正确答案：A 解析：个人理财业务是建立在委托—代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综 合 化的服务活动。参见教材P16。 11、中国金融理财标准委员会（简称标委会）认证的理财师证书是（ ）。 A、金融理财师证书 B、理财规划师证书 C、银行业专业人员职业资格财富管理师证书 D、注册金融策划师 正确答案：A 解析：国内多年来就有中国金融理财标准委员会（简称标委会）认证的金融理财师（CFP/ AFP) 证书，国家人力资源和社会保障部设立、颁布的理财规划师（ChFP)证书，以及纳入全国专 业技术人员职业资格的银行业专业人员职业资格财富管理师（WMP)证书。参见教材P18。 12、理财师资格认证的首要环节是 （ ）。 A、教育 B、工作经验 C、职业道德 D、考试 正确答案：A 解析：教育是理财师资格认证的首要环节。参见教材P22。 13、