财资管理项目业务功能简介.pptxVIP

财资管理项目一、财资管理功能简介二、财资管理功能应用三、与其他集团功能差异介绍四、财资管理优化规划财资管理功能简介总体架构财资管理功能简介签/解约方式 1、集中签/解约：由一级账户开户行所在的省行运行中心（或总行指定的机构）进行其集团全部账户的签/解约 2、分散签/解约：分别由集团客户账户所在开户行进行签/解约财资管理功能简介签/解约顺序 签约是从上逐层向下签，解约是从下逐层向上解，系统目前暂不支持中间插入和嫁接。财资管理功能简介签/解约生效 签约交易成功后，账户状态是预签约；解约交易成功后，账户状态是预解约。系统支持上级账户和下级账户同日签/解约，日终由系统批处理正式生效，即当日签/解约、次日生效。财资管理功能简介签约生效 上级账户和下级账户在同一日签约，次日若上级账户签约不成功则下级账户均不成功，否则同时生效；同一层级中，单个账户签约不成功，不影响其他账户正常签约。财资管理功能简介解约生效 上级账户和下级账户在同一日解约，次日若下级账户解约不成功则上级账户均不成功，否则同时生效；同一层级中，单个账户解约不成功，不影响其他账户正常解约。财资管理功能简介资金归集分公司账户资金收付实时归集到总公司账户，总公司账户实时进行资金入账处理。分公司账户保持零余额，通过可用资金进行资金收付控制，分公司账户发生收款业务时，增加其可用资金；分公司账户发生付款业务时，减少其可用资金。可用资金即为集