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案件防范心得体会 这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议 上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起 前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领 导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响 了警钟，沉思之后，颇多感慨。 “天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不 可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而 作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以 逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。 人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶 然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任 和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人 只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。 而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富 贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工 作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？ 作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地 做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事 共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理 业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗 粒归仓。 此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高 自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化 责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作， 深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必 然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工 作中把握自己，管住自己，走好人生路。 银行内部风险防控学习心得 通过对沈义明副行长《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营 销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下 几点防范： 一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必 须由客户本人亲自办理。 二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防 止不法分子利用职务之便进行 非法 活 动。 大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行 对账，对客户的账户资金变动 进行动态提示。 对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所 有并视同要件进行管理。 坚持“四眼制度”复核 、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无 误后再进行复核。 严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。 加强对员工 银 行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加 强岗位职责流程知识的培训。 学 习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。 充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。 通过案例 学 习，完善内控制度建设，是保障业务健康发展的首要务条件。按“内控优 先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章 制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善所有机构、全部业务的 规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”；员工培训到 位，培养其遵守制度的素养；强化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗 位权利、义务和责任；加强重点环节控制。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险 排查制度。总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风 险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。 风险防控学习反思 通过对 2012 年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大分 享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的 分析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得 体会报告如下。　　 近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的 发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位 造成的，主要反映在以下问题：　　 防患意识不强。近年来，