合规岗位资格考试题库-合规风险.pdfVIP

(1) 商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。 A 、 内部审计部门 B 、 风险管理部门 C、 信贷管理部门 D 、 人力资源部门 答案： B (2)检查和评价商业银行合规风险管理有效性的部门是（） 。 A 、 商业银行上级管理部门 B 、 人民银行相关管理部门 C、 银行业监督管理部门 D 、 工商行政管理部门 答案： C (3) 下列不属于合规负责人职责的是（） A 、 全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B 、 监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、 定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D 、 按照高级管理层要求分管业务条线工作 答案： D (4) 以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（） A 、 资质 B 、 经验 C、 专业技能 D 、 个人关系网 答案： D (5)在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业 务条线和相关部门的具体责任的部门是（ ） A 、 董事会 B 、 高级管理层 C、 董事会下设的风险管理委员会 D 、 风险管理部门 答案： C (6)在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为， 并充分保护举报人的制度是（） 。 A 、 责任追究制度 B 、 诚信举报制度 C、 激励约束制度 D 、 重要岗位轮换制度 答案： B (7) 银行（ ）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。 A 、 高级管理层 B 、 全体员工 C、 合规管理部门 D 、 董事会 答案： D (8) 商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向（）备案。 A 、 上级管理部门 B 、 人民银行 C、 银监会 D 、 工商管理部门 答案： C (9) “不要将所有鸡蛋放在一个篮子里”这一投资格言说明的风险管理策略是： （） A 、 风险分散 B 、 风险对冲 C、 风险转移 D 、 风险补偿 答案： A (10) 下列关于信用风险的表述，不正确的是： （） A 、 相比信用风险，市场风险数据更容易获得 B 、 信用风险范围不仅限于贷款业务 C、 只有违约才能导致信用风险 D 、 信息不对称可以引发信用风险 答案： C (11)下列会对银行造成损失，而不属于操作风险的是： （） A 、 违法监管规定 B 、 动力输送中断 C、 声誉受损 D 、 黑客攻击 答案： C (12) 资金业务的最主要风险是： （） A 、 信用风险 B 、 市场风险 C、 操作风险 D 、 流动性风险 答案： B (13) 下列不属于操作风险事件的是： （） A 、 外部欺诈 B 、 内部欺诈 C、 经营中断和系统瘫痪 D 、 本币汇率短期剧烈波动 答案： D (14) 中国商业银行计算风险经济资本的方法有： （） A 、 基本指标法 B 、 标准法 C、 高级计量法 D 、 A 和 B 答案： D (15)2003 年 2 月，巴塞尔委员会提出了关于操作风险管理与监管的（）