专业实务科目(个人理财专业中级)考试大纲(2015年版).pdfVIP

中国银行业专业人员职业资格考试 专业实务科目 ( 个人理财专业中级 ) 考试大纲 (2015 年版 ) 考试目的 通过本科目考试 , 测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度 , 包括测查对理 财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用 ; 测查应考人员对个人理财业 务的相关法律法规 , 客户的分类与需求分析 , 理财计算工具等的掌握程度 , 综合运用本科目知 识技能 , 合法、合规地做好个人理财业务。 考试内容 一、家庭收支和债务管理 ( 一 ) 家庭收支和债务管理信息的分类 ; 1、熟悉家庭收入的分类 2、熟悉家庭支出的分类 3、熟悉家庭结余的分类 4、熟悉家庭资产和负债的分类 ( 二 ) 掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作 ; ( 三 ) 掌握家庭收支状况和债务管理状况分析方法 ;