XX证券公司 中小企业私募债投资者适当性管理操作流程（废止）.docVIP

11-05 中小企业私募债投资者适当性管理操作流程（废止） 一、版本信息 V.2.0.1 201903废止，并入《债券合格投资者权限开通操作流程》 二、业务简述 2.1 根据《上海证券交易所中小企业私募债券业务试点办法》、《上海证券交易所中小企业私募债券业务指引》、《深圳证券交易所中小企业私募债券试点办法》、《深圳证券交易所中小企业私募债券试点业务指南》相关规定及公司《中小企业私募债券投资者适当性管理实施办法》对中小企业私募债券投资者进行适当性管理，为符合要求的投资者申报私募债合规投资者资格并根据交易所有关规定管理客户的转让行为。 三、操作平台、工具 3.1 金证统一账户平台系统。 3.2 金证集中交易系统。 四、使用表格、协议、凭证 4.1 《中小企业私募债券合格投资者风险认知书》。 4.2 《私募债合格投资者资格确认表》。 4.3 《债券投资基础知识测试试卷》。 五、权限管理和风险控制 5.1 操作柜员：柜台业务岗、复核岗、营运管理部综合岗。 5.2 赋权级别：总部赋权。 5.3 复核级别：人工复核。 六、中小企业私募债券投资者适当性管理综合评估操作流程 6.1 客户身份识别及资料审验。 6.1.1 客户身份识别。 按照客户身份识别的要求实施，并留存相关资料。客户留存联系信息必须真实准确，能够确保与客户联络畅通。 6.1.2 客户基础资格及资产审验。 1、上海交易所参与私募债券认购和转让的合格机构投资者，应当符合下列条件： （1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等； （2）上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等; （3）注册资本不低于人民币1000万元的企业法人； （4）合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业； （5）经交易所认可的其他合格投资者。 有关法律法规或监管部门对上述投资主体投资私募债券有限制性规定的，遵照其规定。 2、上海交易所参与私募债券交易的合格个人投资者应当至少符合下列条件： （1）个人名下的各类证券账户、资金账户、资产管理账户的资产总额不低于人民币500万元； （2）具有两年以上的证券投资经验； （3）理解并接受私募债券风险。 3、深圳证券交易所参与私募债券认购和转让的合格投资者，应符合下列条件： （1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司和保险公司等； （2）上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于银行理财产品、信托产品、投连险产品、基金产品、证券公司资产管理产品等； （3）注册资本不低于人民币1000万元的企业法人； （4）合伙人认缴出资总额不低于人民币5000万元，实缴出资总额不低于人民币1000万元的合伙企业； （5）经深圳证券交易所认可的其他合格投资者。 6.1.3 机构投资者应当提供加盖公章的最新的年度资产负债表或者距申请成为私募债合格投资者日期不超过三个月的月度资产负债表作为净资产证明。对于不满足上述条件者，不办理评估。个人投资者以存入其账户的资产为依据。 个人投资经验以中国登记结算公司的查询结果（统一账户系统或网站均可）为判断依据。 6.1.4 审核个人投资风险承受能力，此前投资者风险承受能力评估结果应为积极型，风险承受能力为高度。 6.2 债券投资基础知识测试 柜台业务岗或投资顾问岗可担任债券知识评测员。 债券知识测试员打印《债券投资基础知识测试试卷》，组织个人投资者或机构投资者的相关业务人员参加债券投资基础知识测试。测试为闭卷笔答，测试结束后由债券知识测试员根据标准答案出具测试成绩。 债券知识测试员和参加测试的人员应当在试卷上签字确认。 6.3 柜台业务岗或投资顾问岗对客户进行投资者教育及债券相关业务风险揭示，要求投资者签署《中小企业私募债券合格投资者风险认知书》一式两份。 6.4 对于测试成绩不低于80分且签署《中小企业私募债券合格投资者风险认知书》投资者，柜台业务岗或投资顾问岗如实填写《中小企业私募债券合格投资者资格确认表》，其中机构客户应将沪、深股东账户同时进行申报，交客户签字确认。 6.5 柜台业务岗审验客户相关的身份证明文件、资料、凭证符合要求，在《中小企业私募债券合格投资者资格确认表》签字，并交营业部总经理审批。 6.6 柜台业务岗通过统一账户平台自定义扫描功能，将投资者的《债券投资基础知识测试试卷》、《中小企业私募债券合格投资者风险认知书》、《中小企业私募债券合格投资者资格确认表》、机构投资者的《资产负债表》影像采集到系统内，并上传。 对应影像项目分别为： 债券投资基础知识测试试卷、中小企业私募债券合格投资者风险认知书、