XX银行股份有限公司重要空白凭证及有价单证管理办法.docxVIP

3 - 附件 XX银行股份有限公司 重要空白凭证及有价单证管理办法 总则 为加强XX银行股份有限公司（以下简称“本行”）重要空白凭证和有价单证管理，有效防范风险，保障资金安全，根据中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理规定》等有关规定，制定本办法。 本办法所称重要空白凭证，是指无面额的经银行或客户填写金额等要素并签章后即具有支付效力或证明资金权属关系的空白凭证。本行重要空白凭证包括：存单、存折、支票、银行本票、银行汇票、银行承兑汇票、商业承兑汇票、单位定期存款开户证实书、单位定期存单以及其他重要空白凭证。 本办法所称有价单证，是指待发行的印有固定面额的特殊凭证，包括：定额存单、定额本票、金融债券及印有固定面额的其他有价单证。 重要空白凭证和有价单证实行“统一管理，分级负责”的原则。总行统一负责全行重要空白凭证和有价单证的管理工作；各营业机构负责落实重要空白凭证和有价单证管理制度，规范重要空白凭证和有价单证各个环节的操作。 重要空白凭证和有价单证应按照品种印制号码。重要空白凭证和有价单证实物的领用、调拨、使用、上缴、收回、作废、销毁等各环节均应纳入表外核算，并在核心系统中作相应处理。对于确实无法实现系统控制的，应设置手工登记簿，单独登记。 总行会计运营部和各营业机构应指定专人负责本机构重要空白凭证及有价单证库存的实物管理和账务登记，建立《重要空白凭证及有价单证机构使用保管登记簿》（附件1），按照内部控制的要求，保管重要空白凭证及有价单证实物，登记重要空白凭证及有价单证账务。 重要空白凭证管理 征订与印制 总行依据中国人民银行有关规定和本行业务管理需要，确定本行重要空白凭证的品种、格式、联次、颜色、规格及使用说明，凡总行已作统一规定的重要空白凭证，各营业机构必须严格使用，不得另行设置凭证格式，银监会、外汇管理局等部门另有规定的，遵照其规定。 重要空白凭证印制实行计划管理。各营业机构应合理匡算重要空白凭证需求数量，分别于每年1月份和7月份向总行会计运营部报送需求计划。 重要空白凭证由总行到中国人民银行指定或委托的具有承印资格的印制企业统一印制，各营业机构不得自行印制。 第九条 总行会计运营部收到印刷厂发来的重要空白凭证后，重要空白凭证库存实物管理人员（以下简称“库管员”），双人认真检查外包装是否完好，与下达订单是否相符，并在监控下抽检印制质量是否合格。如核对无误，及时办理入库手续，如发现凭证缺失、格式不符或其他严重质量问题，应立即联系厂家，核实情况，提出处理方案，并报告会计运营部负责人。 调拨与领用 第十条 各营业机构在总行会计运营部预留业务公章和机构负责人名章印模，作为总行调拨重要空白凭证时的核验依据。营业机构负责人变更，应及时办理预留印鉴的更换手续。 第十一条 各营业机构应加强重要空白凭证库存限额管理。原则上，营业机构柜员尾箱保管重要空白凭证数量不超过柜员一周的使用量，营业机构保管重要空白凭证数量不超过本机构半年的使用量。 第十二条 重要空白凭证的调拨。 营业机构向总行申请调拨重要空白凭证，实行“双人申领、见单调拨”。营业机构申领人（双人）持本人有效身份证件、申领机构开具的介绍信和一式四联的凭证调拨单（第一联、第三联加盖预留印鉴），到总行会计运营部申领重要空白凭证。 总行会计运营部库管员（双人）对营业机构申领人身份证件和所持凭证调拨单加盖的预留印鉴进行核验，核验无误后，办理出库、登记账簿。营业机构申领人应当场认真核验凭证箱（包）封装是否完好，数量是否准确。凭证调拨单第一联、第三联留存总行会计运营部分别作为出库和记账的依据；第二联、第四联加盖总行会计运营部清算中心办讫章后，退还营业机构分别作为入库和记账凭据。 第十三条 重要空白凭证的运送。 重要空白凭证必须由专车双人（不包括司机）运送或随运钞车单独装箱运送。重要空白凭证运送必须严密交接手续，保密运送时间、地点和路线。运送车辆不准搭乘其他无关人员，中途不得无故停留或绕道办理其他事宜。 第十四条 重要空白凭证入库。 凭证实物送达后，营业机构库管员应在监控下双人共同拆箱（包），认真查看重要空白凭证印制质量、规格是否符合标准，印制号码是否连续，数量是否准确，与凭证调拨单是否相符。核对无误后登记账务、入库保管，发现不符，应详列情况、妥善封存、不得发放，拷贝相关录像资料留存，并立即报告总行会计运营部，待查明原因后上缴总行统一处理。 第十五条 重要空白凭证的领用。 营业机构柜员提出领用申请并经会计主管审批后，方可向本机构库管员办理领用手续。柜员领用重要空白凭证时，应当面查验、逐份点清，并登记《重要空白凭证及有价单证柜员使用保管登记簿》（附件2）。 出售与签发 第十六条 各营业机构应根据客户实际需要合理出售重要空白凭证的种类和数量,原则上每户每次一本，业务量较大且