XX银行在行式自助机具操作规程.docVIP

3 - 附件 XX银行在行式自助机具操作规程（暂行） 第一章 总则 第一条 为规范全行自助服务区自助机具的业务操作，规避操作风险，保证自助机具的正常运行，提高自助机具的服务水平，根据《XX银行在行式自助机具管理办法（暂行）》，特制定本操作规程。 第二条 本规程中的自助机具包括自动取款机、自动存取款机。自助机具按设立地点分为在行式和离行式，在行式自助机具在银行网点内运行，离行式自助机具在银行网点外运行。本规程只针对在行式自助机具。 第三条 本规程主要涉及：自助机具的日常管理，包括人员要求、加清钞业务处理、密码和钥匙管理、日常操作、差错处理、吞卡处理、运行管理等方面的内容。所有布设自助机具的营业机构必须遵守本办法，规范操作、严格管理、明确责任，确保系统正常运行。 第二章 岗位及人员要求 第四条 自助机具虚拟柜员管理 新增自助机具时，所属营业机构在安装完成后向总行会计运营部提出申请，经审核批准，由清算中心增设虚拟柜员，虚拟柜员名称为“ATM机具+机具号”。 删除自助机具时，由所属营业机构在机具拆除前进行清机，确认款箱无现金后，向总行会计运营部提出删除申请，经审核批准后，由清算中心删除虚拟柜员号。 第五条 自助机具管理原则 营业机构应遵循“双人管机、双人操作、钱账分管、交叉复核”的原则。 第六条 岗位设置 （一）自助机具营业机构岗位设置：机具管理岗和机具出纳岗。 （二）以上岗位应分别设置A、B角色，不得交叉兼岗。 第七条 职责要求 （一）机具管理岗岗位职责 1. 负责定期协同安保人员对自助机具巡检，包括检查空调、照明、后备电源等是否正常，通讯设备使用情况，设备外观清洁情况； 2. 负责检查自助机具运行是否正常，打印设备是否正常，更换打印设备配件、打印凭条等； 3. 负责检查自助机具监控设备是否正常，机具附属设备有无异物，周边环境有无安全隐患； 4. 负责自助机具故障排查，上报零售银行部联系设备厂商维修； 5. 负责钞箱加钞、还钞的现金复点； 6. 负责自助机具吞没卡清理； 7. 负责保管自助机具保险柜密码、改密棒。 （二）机具出纳岗岗位职责 1. 负责钞箱加钞、还钞的现金整点、清分； 2. 负责自助机具日常清机、加钞工作； 3. 负责保管自助机具机柜钥匙、保险柜钥匙和钞箱钥匙； 4. 负责加钞、还钞的账务处理； 5. 负责吞没卡的保管、账务处理； 6. 负责自助机具的账务核对、差错调整； 7. 负责吞没卡认领、作废工作。 第三章 日常运营管理 第八条 现金配款 （一）机具出纳岗进行加钞现金调拨； （二）机具出纳岗和机具管理岗应在现金区、监控摄像下，双人清分现金进行配款； （三）机具出纳岗和机具管理岗将已清点完毕的现金装入钞箱上锁； （四）机具出纳岗和机具管理岗登记自助机具清机加钞及现金清分登记簿并签章。 第九条 清机加钞 （一）机具出纳岗和机具管理岗在安保人员武装护卫下，将配款完毕的钞箱运送至自助机具处； （二）机具出纳岗和机具管理岗应在安保人员武装护卫和监控摄像下，开启自助机具机柜和保险柜，机具出纳岗在输入密码时，其他人员予以回避； （三）机具管理岗操作自助机具打印交易流水、轧账单； （四）机具出纳岗取出自助机具内钞箱，将加钞钞箱装入自助机具，手工输入加钞金额，取出的钞箱不得当场开启； （五）操作完毕后，关闭自助机具机柜和保险柜，机具出纳岗和机具管理岗在安保人员武装护卫下，将取出的钞箱运送至现金区域。 第十条 现金还钞 （一）机具出纳岗和机具管理岗在现金区监控摄像下，双人开启还钞钞箱、清点现金，与机具柜员尾箱余额核对； （二）核对有误的，机具出纳岗填写自助机具差错处理登记单，根据会计业务授权规定，交有权人审批后，交机具出纳岗进行系统账务处理； （三）无差错情况的，机具出纳岗根据现金调拨单进行系统账务处理；有差错情况的，机具出纳岗根据有权人审批的自助机具差错处理登记单进行挂账处理； （四）机具出纳岗和机具管理岗登记自助机具清机加钞及现金清分登记簿并签章。 第十一条 清机要求 在行式自助机具每周每台至少清机一次。长假、年终决算日前三个工作日内至少清机一次，保证设备正常运行。 第十二条 吞没卡管理 （一）机具管理岗清理出的吞没卡，应逐一登记自助机具吞没卡管理登记簿，将清理的吞没卡和自助机具吞没卡管理登记簿交由机具出纳岗进行系统账务处理。 （二）本行持卡人可持本人有效身份证件到吞没卡自助机具所属营业机构办理领卡，机具出纳岗确认该卡确为申请人所有的，登记自助机具吞没卡管理登记簿，进行账务处理，并由持卡人在自助机具吞没卡管理登记簿签收确认后，卡片方可交还持卡人。 （三）他行持卡人除提供本人有效身份证件外，还应提供交易流水等其他证明材料作为持卡证明，方可申请领取吞没卡。 （四）磁条卡保存10个工作日或IC卡保存20