XX银行现金设备冠字号码查询管理规定.docVIP

- XX银行现金设备冠字号码查询管理规定 第一章 总 则 　　 第一条 为有效维护金融消费者权益和人民币信誉，落实冠字号码查询管理工作要求，根据《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付假币专项治理工作的指导意见》、《银行业金融机构冠字号码查询检查工作指引》、《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引》以及相关规定，结合我行实际情况，特制定本规定。 第二条 本规定适用于XX银行办理人民币存取款业务的营业机构记录、存储人民币纸币冠字号码，以及采用冠字号码查询方式解决涉假纠纷等项工作。 第三条 本规定所指的人民币冠字号码记录设备是指具备冠字号码识别功能的点验钞机、清分机具、取款机和存取款一体机等现金处理设备。 第四条 总行会计结算部负责全行柜面渠道冠字号码相关管理工作；总行社区银行部负责全行自助渠道（取款机、存取款一体机）设备端冠字号码的相关管理工作；总行信息科技部负责按人民银行要求完成冠字号码记录设备实现冠字号码相关功能及管理软件的开发工作。 第二章 冠字号码信息采集、记录及存储管理规定 第五条 为保证涉假纠纷举证需要，采集、记录、存储的冠字号码信息至少应包含以下要素：营业机构的金融编码、业务类型、机具编号、记录冠字号码信息的日期和时间、版别、币值、冠字号码文本、冠字号码图像。 第六条 各渠道对外付出现金，冠字号码采集、记录、存储按以下模式实现。 一、取款机（ATM）渠道： （一）存量取款机（ATM） 存量取款机（ATM），由于设备型号老旧，硬件不具备升级条件，设备自身不能实现冠字号码记录、查询功能，需在取款机所属核算网点配备与其相对应的具备冠字号码识别功能的点验钞机，对应记录该台取款机配钞箱内现金的冠字号码。 （二）新采购取款机（ATM） 新采购的取款机（ATM），采购部门需按照加配冠字号记录功能模块的设备标配清单进行硬件采购，保证ATM自身具备现金冠字号码记录、保存、查询功能；设备自身冠字号记录功能实现前，参照存量取款机（ATM）进行操作。 二、存取款一体机（CRS）渠道 （一）存量存取款一体机（CRS） 存量存取款一体机（CRS），不具备冠字号码记录硬件模块，需进行软、硬件升级改造，使其自身具备冠字号码记录、保存、查询功能，升级改造完成前，参照存量取款机（ATM）进行操作。 （二）新采购存取款一体机（CRS） 新采购存取款一体机（CRS）已安装冠字号码记录硬件模块，还需进行软件改造，使其自身具备冠字号码记录、保存、查询功能，软件改造完成前，参照存量取款机（ATM）进行操作。 存取款一体机经软、硬件改造升级自身具备冠字号码记录功能后，总行将向全行下发冠字号码记录设备端操作流程。 三、柜台渠道：已配置具备冠字号码查询功能的点验钞机的营业机构，柜员在办理收付业务时利用柜台配备的点验钞机记录冠字号码。 第七条 对于不同来源的现金，营业机构可采取以下不同的冠字号码记录方式： （一）由营业机构清分并对外支付的现金，由营业机构记录冠字号码。 （二）委托他行或社会清分机构清分后调入，由营业机构对外支付的现金，双方达成协议，由其中一方记录、存储冠字号码，保证冠字号码可追溯查询。 （三）从人民银行调入和金融机构相互取款业务调入，由营业机构对外支付的现金，调入款项的营业机构应重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，责任归原封捆单位；清点过后发现假币，责任归调入款项的营业机构。 第八条 负责冠字号码统一管理的工作人员应由各营业机构负责人或授权人担任，每个工作日营业结束后，由负责冠字号码统一管理的工作人员通过各类（U盘或存储卡）方式将各渠道通过点钞机存储的冠字号码文件导入到相应的冠字号码查询系统中进行统一保管。 第九条 冠字号码文件（包括原始文件与转换文件）应存储在记录机构，保存时长至少3个月，并确保数据的安全。 第三章 冠字号码涉假查询处理管理规定 第十条 金融消费者（以下称查询人）在营业机构办理现金取款业务后，对现金真伪存在异议，经营业机构进行真伪识别确认是假币的，营业机构负有告知消费者通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务。查询人可向办理取款业务的营业机构（以下称“查询受理单位”）提出冠字号码查询业务申请，以确认假币是否由该营业机构付出。 第十一条 查询人应在办理取款业务之日起20个工作日内（含取款当日），携带有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）、假币实物或《假币收缴凭证》、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等），到查询受理单位填写提交《人民币冠字号码查询申请表》（附件1），申请查询。 第十二条 查询人如委托第三方代理查询，代理查询人除应提供第十二条规定的材料外，还应提供本人有效合法证件。 第十三条 对于符合第十一条及第十二条规定的查询申请，查询受理单位应在受理之日起3个工作日内办结