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案例 安徽监管局行政处罚决定书 （生命人寿保险股份有限公司六安中心支公司） 　　 经查, 你公司在2011年1-8月期间，存在委托未取得《保险代理从业人员资格证书》的人员从事保险销售活动的行为。违反了资格管理相关规定，我局决定给予你公司罚款8万元的行政处罚。 （太平人寿保险有限公司安庆中心） 经查, 你公司在2010年1月至2011年10月期间，存在委托未取得《保险代理从业人员资格证书》的人员从事保险销售活动的行为。违反了资格管理相关规定，同时考虑你公司违法行为涉案金额较小，并已采取整改措施减轻危害后果，我局决定给予你公司罚款2万元的行政处罚。 二、人身保险新型产品信息披露管理办法 三、保险营销员管理规定 保险法规培训 合规与风险管理部 2012.08 中国寓言故事 ─ 规与矩 凡做车轮的师傅，手边总离不了一个圆规，他习惯于用这样一件工具去测量普天下的物件，到底是圆还是不圆。他一边测量，还要一边对人解释：「只要符合我这个圆规的标准，就可以称作圆，如果不符合我这个圆规的标准，就应该视为不圆。所以，你如果想判断任何一个物件是圆还是不圆，只要用我这个圆规去测量一下，就明白了。」 这是什么道理呢？原来，确定圆与不圆的标准和方法都十分明确，因此是不容置疑的。 而做房屋家具的木匠师傅，手边也总离不开一把矩尺，他经常用这样一件工具去测量普天下的物件，到底是方还是不方。他也是一边测量，一边对人说：「凡符合我这把矩尺的标准，就是方的；如果不符合我这把矩尺的标准，就是不方。所以，你要想知道一件东西是方还是不方，只要用我这把矩尺去测量一下，就清楚了。」 中国寓言故事 ─ 规与矩 这又是什么缘故呢？原来，判定方与不方的标准和方法早就确定，因此已无需争议了。 中国寓言故事 ─ 规与矩 判断是非应当有一定的客观标准，有了规矩，就可以定方圆。 规与矩告诉了我们保险从业人员要掌握什么？ 业务发展、合规先行 目 录 三、保险营销员管理规定 一、人身保险业务基本服务规定 二、人身保险新型产品信息披露管理办法 一、人身保险业务基本服务规定 人身保险业务基本服务规定 中国保险监督管理委员会令2010年第4号 《人身保险业务基本服务规定》已经2010年1月26日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2010年5月1日起施行。　　 　　 二○一○年二月十一日 　 第二条 保险公司、保险代理人及其从业人员从事人身保险产品的销售、承保、回访、保全、理赔、信息披露等业务活动，应当符合本规定的要求。 　　本规定所称保全，是指人身保险合同生效后，为了维持合同持续有效，保险公司根据合同约定或者投保人、被保险人、受益人的要求而提供的一系列服务，包括但不限于保险合同效力中止与恢复、保险合同内容变更等。 一、人身保险业务基本服务规定 　 第三条 保险公司的营业场所应当设置醒目的服务标识牌，对服务的内容、流程及监督电话等进行公示，并设置投诉意见箱或者客户意见簿。 　　保险公司的柜台服务人员应当佩戴或者在柜台前放置标明身份的标识卡，行为举止应当符合基本的职业规范。 　　 第四条 保险公司应当公布服务电话号码，电话服务至少应当包括咨询、接报案、投诉等内容。 　　保险代理人及其从业人员应当将相关保险公司的服务电话号码告知投保人。 一、人身保险业务基本服务规定 　 第七条 保险公司应当按照中国保监会的规定建立投保提示制度。保险销售人员在销售过程中应当向投保人提示保险产品的特点和风险，以便客户选择适合自身风险偏好和经济承受能力的保险产品。 第九条 保险销售人员向投保人提供投保单时应当附保险合同条款。 　　保险销售人员应当提醒投保人在投保单上填写准确的通讯地址、联系电话等信息。 一、人身保险业务基本服务规定 　 第十条 投保人提交的投保单填写错误或者所附资料不完整的，保险公司应当自收到投保资料之日起5个工作日内一次性告知投保人需要补正或者补充的内容。 　 第十三条 保险公司通过银行扣划方式收取保险费的，应当就扣划的账户、金额、时间等内容与投保人达成协议。 一、人身保险业务基本服务规定 　 第十八条 保险公司在回访中发现存在销售误导等问题的，应当自发现问题之日起15个工作日内由销售人员以外的人员予以解决。 　　 第二十八条 保险公司应当建立保护投保人、被保险人和受益人个人隐私和商业秘