XX银行流动性风险应急管理操作细则.docxVIP

流动性风险应急管理操作细则 1. 目的 为加强XX银行(以下简称“我行”)流动性风险管理，从组织架构、指标体系、应急响应等方面，制定全面的应急管理体系，以有效预防并及时处理流动性风险突发事件。同时，依据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》、《商业银行压力测试指引》、《XX银行流动性风险管理办法》和《XX银行流动性风险应急管理办法》等，结合我行实际情况，制定本办法。 2. 适用范围 2.1本细则适用于总行及各分支机构的流动性风险应急管理。 2.2各分支机构应根据本细则的规定要求，制定适合自身实际情况的应急处置及应急预案。 3. 定义 3.1流动性风险应急管理是指针对流动性风险突发事件建立的全面性、科学性管理体系，具体内容包括建立应急管理组织架构、定义突发事件的风险等级、明确突发事件响应流程、建立突发事件的处置措施、展开突发事件定期的演练等。 3.2流动性风险突发事件是指可能引发流动性风险并具突发性质的事件。可依事件风险程度不同，由低到高分为绿色安全等级、黄色轻度等级、红色中度等级、以及黑色重度等级。 3.3流动性风险突发事件应急响应是指针对不同风险等级、不同情景下的流动性突发事件所采取的相应行动。包含应急事件的信息上报、应急处置、对外信息发布、应急处置终止和应急后处置等。 3.4流动性风险应急预案是指当我行发生流动性风险突发事件时，针对突发事件的不同情况所该采取的不同应对方法与程序。 3.5流动性风险应急演练是指通过演练的方式，来验证应急预案的完整性、可操作性有效性。 4. 职责与权限 部门/岗位 职责与权限 4.1董事会 董事会是我行流动性风险管理的最高决策和政策制定机构，授权风险管理及关联交易控制委员会开展流动性风险应急管理工作，并接受总行层面黑色重度等级事件的报备。 4.2风险管理及关联交易控制委员会 风险管理及关联交易控制委员会负责在董事会的授权范围内，开展流动性风险应急管理工作，审批《XX银行流动性风险应急管理操作细则》，并监督高管层在流动性风险应急管理的履职情况。 4.3内审稽核部 内审稽核部负责对各单位的流动性风险应急管理工作执行情况，进行监督检查。 4.4高级管理层 高级管理层负责审定《XX银行流动性风险应急管理操作细则》，上报风险管理及关联交易控制委员会审批。 4.5总行资产负债管理委员会 总行资产负债管理委员会负责审核《XX银行流动性风险应急管理操作细则》，上报高级管理层审定。 4.6总行流动性风险应急领导小组 总行流动性风险应急领导小组(以下简称“总行应急领导小组”)是全行流动性风险突发事件应急处置的最高决策机构。组长由总行行长担任，成员由总行主要部门负责人组成。 总行应急领导小组工作内容主要包括： (1)接受总行及分行层面的红色中度等级事件报备； (2)统一指挥处理总行及分行层面的黑色重度等级事件，同时报备董事会、人民银行、银监会和政府其他部门； (3)审批总行层面的应急预案内容、处置措施内容、对外沟通内容、处置后报告内容、演练总结报告等其他文档资料；接受分行流动性应急管理相关的政策体系文档报备； (4)定期组织开展全行的应急管理演练。 4.7分行流动性风险应急领导小组 分行应急领导小组是各分行的流动性风险突发事件应急处置的主要决策机构，组长由各分行行长担任，成员由分行主要部门负责人组成。 分行应急领导小组工作内容主要包括: (1) 接受总行应急处置领导小组对全行应急处置工作的统一指挥； (2) 统一指挥处理分行层面的黄色轻度等级、红色中度等级事件，并报备总行资产负债管理部；针对黑色重度等级事件，需上报总行应急领导小组并报备总行资产负债管理部； (3)审批分行层面的应急预案内容、处置措施内容、对外沟通内容、处置后报告内容、演练总结报告等其他文档资料，并向总行资产负债管理部报备； (4)定期组织开展各分行的应急管理演练。 4.8总行资产负债管理部 总行资产负债管理部是全行流动性风险应急管理的常设机构，由资产负债管理部负责人确认相应的组成人员。 资产负债管理部的主要职责是： (1) 撰写总行层面的流动性风险应急管理办法、操作细则、应急预案、处置措施、处置后报告、演练总结报告； (2) 接受分行层面的流动性风险应急管理相关政策体系文档报备，并转报总行应急领导小组；； (3)负责流动性风险突发事件的事件等级初始判定； (4) 针对总行层面的黄色轻度等级、红色中度等级事件做出统一指挥处理，其中红色中度等级事件需将处置过程报备总行应急领导小组；黑色重度等级事件，需上报至总行应急领导小组，并按其决策、指示，执行处置工作 (5) 接受分行层面所有突发事件处置状况的报备，其中对于红色中度等级事件，需转报至总行应急领导小组。 4.9总行风险管理部 总行风险管理部是全行流动性风险应急管理的配合协助单位，主要的职责是： (